تأثير أسعار الفائدة الاحتياطي الفيدرالي على تداول الفورکس

كيف يعمل سعر الفائدة الفيدرالي

يستخدم الاحتياطي الفيدرالي وظيفة السوق المفتوحة (FOMO) لتعديل عرض أرصدة الاحتياطي في النظام المصرفي ، وبالتالي التأثير على سعر الفائدة الحقيقي ليتماشى مع النطاق المستهدف. يمكن لمجلس الاحتياطي الفيدرالي شراء أو بيع الأوراق المالية الحكومية (مثل سندات الخزانة) لزيادة أو تقليل عدد الاحتياطيات التي تحتفظ بها البنوك ، مما يؤثر على أسعار الفائدة.

• يشتري الاحتياطي الفيدرالي الأوراق المالية و يضخ المزيد من أرصدة الاحتياطيات في النظام المصرفي إذا كان يريد خفض أسعار الفائدة. إنه نوع من ضخ الأموال ، والنتيجة الإجمالية هي انخفاض قيمة الدولار بسبب المعروض من السيولة.
• يبيع الاحتياطي الفيدرالي الأوراق المالية و يزيل رصيد الاحتياطي من النظام المصرفي إذا كان يريد رفع سعر الفائدة. لا يضخ المال بشكل ما ، والنتيجة الإجمالية هي زيادة في قيمة الدولار نتيجة انخفاض المعروض من السيولة.

لماذا سعر الفائدة الاحتياطي الفيدرالي مهم في الفوركس ؟

معدل الفائدة الفيدرالي هو أداة مهمة لمجلس الاحتياطي الفيدرالي لإدارة الاقتصاد. عندما ترفع  FOMC سعر الفائدة الفيدرالية ، يصبح الحصول على قرض أكثر تكلفة بالنسبة للبنوك الصغيرة والشركات والأفراد. يمكن أن يساعد في إبطاء النشاط الاقتصادي عن طريق جعل الاقتراض أكثر تكلفة وجعل الاستثمار أكثر صعوبة. ومع تباطؤ الأعمال ، يتم دفع السيولة نحو الإيداع في البنك بأسعار فائدة معقولة. نتيجة لذلك ، تنخفض السيولة في المجتمع ، وتزداد قيمة الدولار. 

عندما تخفض FOMC سعر الفائدة الفيدرالية ، يصبح من الأرخص بالنسبة للبنوك اقتراض الأموال. يمكن أن يساعد في تحفيز النشاط الاقتصادي من خلال جعل الاقتراض أكثر سهولة ويسهل على الشركات الاستثمار فيه. ومع ازدهار الأعمال ، يتم تحويل السيولة من الودائع المصرفية منخفضة الفائدة إلى الشركات والمجتمع ، مما يؤدي إلى سيولة على مستوى نمو المجتمع ، و تنخفض قيمة الدولار.

معدل الفائدة الفيدرالي هو أيضًا معيار مهم للمعدلات الاقتصادية الأخرى. على سبيل المثال ، غالبًا ما ترتبط أسعار الفائدة على بطاقات الائتمان والرهون العقارية وقروض السيارات بسعر الفائدة الفيدرالي. عندما يرتفع سعر الفائدة الفيدرالي ، تميل المعدلات الأخرى إلى الارتفاع أيضًا ، وعندما تنخفض ، تميل المعدلات الأخرى إلى الانخفاض أيضًا. 

فيما يلي ملخص لكيفية لعب سعر الفائدة الفيدرالي دورًا مهمًا في الاقتصاد الأمريكي:

مصاريف الاقتراض: يؤثر سعر الفائدة الفيدرالي بشكل مباشر على نفقات الاقتراض للبنوك والشركات والمستهلكين. يمكن أن تحفز أسعار الفائدة المنخفضة الاقتراض والاستثمار والإنفاق الاستهلاكي ، في حين أن المعدلات الأعلى قد تقلل من النشاط الاقتصادي عن طريق زيادة نفقات الاقتراض.

تغییرات نقل السياسة النقدية: تؤثر التغييرات في أسعار الفائدة على المعدلات الأخرى ، مثل معدلات الرهن العقاري ومعدلات بطاقات الائتمان وعوائد السندات. هذه التأثيرات محسوسة في جميع أنحاء الاقتصاد وتغير سلوك المستهلك والأعمال.

التحكم في التضخم: يستخدم الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة لإدارة التضخم والحفاظ على استقرار الأسعار كأحد أهدافه الرئيسية. يمكن لمجلس الاحتياطي الفيدرالي كبح الضغوط التضخمية عن طريق رفع أسعار الفائدة بينما يمكن أن يساعد خفض الأسعار في مكافحة اتجاهات الانكماش.

تقييم العملة: يمكن أن تؤثر أسعار النفط الفائدة أيضًا على قيمة الدولار الأمريكي مقابل العملات الأخرى. يمكن أن تؤدي أسعار الفائدة المرتفعة إلى جذب الاستثمار الأجنبي وتقوية الدولار ، في حين أن معدلات الفائدة المنخفضة قد يكون لها تأثير معاكس.

كيف يزيد سعر الفائدة في الاحتياطي الفيدرالي من فرص العمل 

عندما يخفض الاحتياطي الفيدرالي نطاق المعدل ، يطلق عليه "السياسة النقدية التوسعية". تقدم البنوك بعد ذلك معدلات فائدة منخفضة على كل شيء من أسعار بطاقات الائتمان إلى قروض الطلاب والسيارات. الرهون العقارية القابلة للتعديل أصبحت أرخص ، مما يحسن سوق الإسكان. يشعر أصحاب المنازل بأنهم أكثر ثراءً وينفقون أكثر. يمكنهم أيضًا الحصول على قروض عقارية بسهولة وإنفاق هذه الأموال على تحسينات المنزل والسيارات الجديدة. هذه التدابير تحفز الاقتصاد من خلال زيادة الطلب. 

يجب على أصحاب العمل توظيف المزيد من العمال وزيادة الإنتاج إذا زاد الطلب. فهو يقلل البطالة ويزيد من قدرة المستهلكين على الإنفاق ويخلق المزيد من الطلب. ثم يحدد الاحتياطي الفيدرالي نطاقًا مستهدفًا جديدًا للحفاظ على مستويات صحية للبطالة والتضخم. على سبيل المثال ، خفضت اللجنة الفيدراليه FOMC بشكل فعال هدف سعر الفائدة الفيدرالي إلى الصفر في عام ٢٠٢٠ في استجابة عاجلة لوباء COVID-19. كان هذا الإجراء محاولة للحد من تأثير الوباء على العمالة والتكاليف ومنع حدوث أزمة اقتصادية.

نتيجة السياسة النقدية التوسعية هي خلق السيولة على مستوى المجتمع ، مما يؤدي إلى الازدهار الاقتصادي وتطوير الأعمال ، ولكن النتيجة الأخرى هي إمكانية زيادة التضخم. علاوة على ذلك ، سنناقش سياسات الاحتياطي الفيدرالي للسيطرة على التضخم.

كيف يدير الاحتياطي الفيدرالي معدلات التضخم 

عندما يرفع الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة ، يُعرف باسم "السياسة النقدية الانكماشية" لأنها تبطئ النشاط الاقتصادي. ستزداد تكلفة القروض ، ونتيجة لذلك ، سيقترض المستهلكون والشركات أقل. الرهون العقارية المعدلة سوف تصبح أكثر تكلفة. قد يكون مشترو المساكن قادرين فقط على تحمل قروض أصغر ، مما يؤدي إلى إبطاء صناعة الإسكان. تنخفض أسعار المساكن ، وأصحاب المنازل لديهم حقوق ملكية أقل في منازلهم. قد يكون لديهم أيضًا نفقات أقل ، مما يؤدي إلى زيادة تباطؤ الاقتصاد.

كنتيجة للسياسة النقدية الانكماشية ، فإن انكماش السيولة مدفوع بتباطؤ الأعمال نحو الإيداع في البنك بسعر فائدة معقول ، وبالتالي ، تنخفض السيولة على مستوى المجتمع ، ولكن النتيجة الأخرى هي إمكانية خفض التضخم.

تأثير أسعار فائدة الاحتياطي الفيدرالي على تداول العملات الأجنبية 

للتحضير لقرارات بنك الاحتياطي الفيدرالي بشأن تغيير سعر الفائدة ، يجب على المتداولين اتباع الخطوتين الأساسيتين التاليتين:

ابق على اطلاع بأخبار مجلس الاحتياطي الفيدرالي. تعقد اللجنة FOMC ثمانية اجتماعات منتظمة في السنة ، حيث تتم مناقشة السياسات وأسعار الفائدة والاتفاق عليها. أيضًا ، يلقي رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي خطابًا لتوضيح المزيد من سياسات الاحتياطي الفيدرالي ويشارك في جلسة أسئلة وأجوبة. أفضل طريقة للتنبؤ بأسعار الفائدة وشراء أو بيع الدولار الأمريكي هي من خلال متابعة أخبار وبيانات أعضاء مجلس الاحتياطي الفيدرالي قبل هذه الاجتماعات.

ابق على اطلاع بأخبار السوق. كن مطمئنًا أنك لا تقوم فقط بالمضاربة على أسعار الفائدة - فقبل اجتماعات مجلس الاحتياطي الفيدرالي وإعلاناته ، سيتابع العديد من تجار الفوركس ما يحدث. كن حذرًا من تنبؤات الآخرين وكن على دراية كافية بآرائك الخاصة وإضافة منطقك لمنطق الآخرين. 

لا توجد طريقة للتنبؤ بقرارات سعر الفائدة يمكن أن تكون دقيقة تمامًا ، ويمكن أن تحدث المفاجآت. من المهم دائمًا حماية رأس مالك عند التداول في الفوركس ، لذا تأكد من تقديم أمر إيقاف الخسارة مقدمًا لتقليل خسائرك إذا تحركت الأسواق عكس تحليلك والتزمت بخطة التداول الخاصة بك. يعتبر التداول أثناء جلسة تحديد سعر الفائدة أكثر خطورة بسبب التقلبات العالية في وقت قصير.