التداول بالهامش في سوق الفوركس

تعليم التداول بالهامش و مصطلحاته و استعراض مميزات وعيوب هذه التداولات و ارتباطها بالرافعة المالية في سوق الفوركس.

يعد التداول بالهامش في سوق الفوركس أحد المفاهيم الأساسية التي يجب على كل متداول فهمها. يتم التداول في سوق الفوركس في الغالب من خلال التداول بالهامش لدى الوسطاء. يتيح التداول بالهامش للمتداولين التحكم في مراكز أكبر من رصيد حساباتهم الفعلي. تهدف هذه المقالة إلى توفير فهم كامل للتداول بالهامش و شرح كيفية عمله و الفوائد و المخاطر المرتبطة به. ابقوا متابعين.

جدول المحتويات

ما هو التداول بالهامش؟

يعد التداول بالهامش(margin)أحد الميزات الرئيسية لسوق الفوركس الذي يسمح للمتداولين بفتح صفقات أكبر من رصيد حساباتهم. يتيح هذا النوع من التداول للمتداولين زيادة أرباحهم المحتملة ولكنه يزيد أيضًا من احتمالية الخسارة.

الهامش هو مبلغ المال أو وديعة التأمين التي يتلقاها الوسيط من المتداول لإتمام الصفقة و بعد انتهاء الصفقة، يتم إرجاع هذا المبلغ إلى حساب المتداول. يتضمن كل مركز مفتوح في السوق قدرًا معينًا من الهامش الذي يحتفظ به الوسيط حتى نهاية الصفقة. لاحظ أن الهامش ليس دفعة أو رسوم تداول، ولكنه ضمان تم استلامه لفتح الصفقة. على سبيل المثال، يريد المتداول الذي لديه رصيد قدره ١٠٠٠ دولار شراء EURUSDبحجم ١ لوت. الهامش الذي يتلقاه وسيط ترندو من المستخدم برافعة مالية قدرها ١٠٠٠ لهذه المعاملة هو ١٠٠ دولار. لاحظ أن هذا المبلغ لا يتم اقتطاعه من رصيد المستخدم، و لا يزال رصيد المستخدم ١٠٠٠ دولار. ولكن بعد فتح الصفقة، يحصل المتداول على ٩٠٠ دولار من الأموال الحرة للصفقات الجديدة، و التي تسمى الهامش الحر. يتم استخدام ١٠٠ دولار أمريكي من الرصيد في تداول EURUSD كهامش و لا يمكن سحبه أو استخدامه نظرًا لأن التداول مفتوح.

اقرأ المزيد: ما هو اللوت في الفوركس؟

ما هو الهامش المطلوب؟

الهامش المطلوب Required Marginهو مبلغ المال الذي يتم وضعه جانبًا و إغلاقه عند فتح صفقة تداول. و هذا ما نسميه الهامش باختصار. يمكن أن يختلف الهامش المطلوب وفقًا لزوج العملات المتداول و حجم التداول و لوائح الوسيط. عادةً، تتطلب أزواج العملات الرئيسية مثل EURUSD أو GBPUSD هامشًا أقل. السبب في ذلك هو سيولة و استقرار أزواج العملات الرئيسية. في بعض الأحيان يتم ذكر الهامش المطلوب كنسبة مئوية من القيمة الإجمالية للتداول. على سبيل المثال، إذا كان الهامش المطلوب هو ٢%، فيجب على المتداول إيداع ٢% من إجمالي قيمة التداول كهامش. إذا أراد المتداول فتح مركز بقيمة ١٠٠٠٠٠ دولار، فيجب عليه إيداع ٢٠٠٠ دولار كهامش.

ما هو دور الرافعة المالية في التداول بالهامش؟

في التداول بالهامش، تلعب الرافعة المالية دورًا مهمًا. تسمح الرافعة المالية للمتداولين بفتح صفقات أكبر برأس مال أقل. يتم وصف الرافعة المالية بمصطلحات نسبية، مثل ١٠٠:١ أو ٥٠٠:١. على سبيل المثال، مع نسبة رافعة مالية تبلغ ١٠٠:١، يمكن للمتداول فتح صفقة بقيمة ۱۰۰۰۰۰ دولار باستخدام ۱۰۰۰ دولار فقط من رأس ماله. تسمح الرافعة المالية للمتداولين بتحقيق أرباح كبيرة، ولكنها تزيد أيضًا من خطر الخسارة و لذالك ، فإن الالتزام بإدارة المخاطر مطلوب عند التداول برافعة مالية عالية.

الرافعة المالية هي الائتمان الذي يمنحه الوسيط للمتداول حتى يتمكن من إجراء معاملات بحجم أكبر و أضعاف رصيده عدة مرات. كلما زادت الرافعة المالية للحساب، قل الهامش المطلوب للتداول. على سبيل المثال، لشراء حصة واحدة من زوج العملات USDJPY برافعة مالية قدرها ٥٠٠ دولار، فإنك تحتاج إلى هامش بقيمة ٢٠٠ دولار، و مع رافعة مالية بقيمة ١٠٠٠، تحتاج إلى هامش بقيمة ١٠٠ دولار.

اقرأ المزيد: ما هو وسيط الفوركس بللغة البسيطة ؟

ما هو الهامش الحر؟

الهامش الحر free marginهو المبلغ الذي يمكن للمتداولين التداول به. يتم تخفيض مبلغ المال الذي يتلقاه الوسيط كوديعة ضمان و كهامش لفتح الصفقة من الهامش الحر. على سبيل المثال، في وسيط ترندو، بالنسبة لتداول بحجم ١ لوت برمز USDJPY، مع حساب رافعة مالية تبلغ ١٠٠٠، نحتاج إلى ١٠٠ دولار من الهامش الحر. الهامش الحر هو مبلغ الائتمان الذي لا يشارك في أي تجارة.

يتم تحديد مستويات الهامش مباشرة من قبل الوسيط. على سبيل المثال، رصيد حساب المستخدم هو ۱۰۰۰ دولار و قد أجرى صفقات باستخدام هامش ۳۰ دولارًا، و بعد بضع ساعات خسرت هذه الصفقات ۲۰۰ دولار. و بالتالي فإن رصيد حساب المستخدم هو ۸۰۰ دولار. و بقسمة رصيد الحساب على الهامش يتم الحصول على مستوى الهامش (۴۰۰%).

عندما ينخفض مستوى الهامش عن رقم معين (حوالي ۵۰ إلى ۱۰۰%) بسبب الخسائر، سيتلقى المتداول نداء الهامش من الوسيط لفتح مركز جديد، مما يعني أنه لفتح صفقة جديدة، يجب إيداع أموال إضافية في الحساب أو يجب إغلاق بعض المراكز المفتوحة. إذا استمر السوق في التحرك في الاتجاه المعاكس لصفقات المتداول و انخفض مستوى الهامش إلى رقم معين، فسيتم إغلاق الصفقات من قبل الوسيط و یحدث ما يسمى بالإيقاف الإجباري.

اقرأ المزيد: ما هو طلب الهامش و الإيقاف في الفوركس؟

مثال على التداول بالهامش

لنفترض أن المتداول في وسیط ترندو لديه رأس مال قدره ۱۰۰۰ دولار و الرافعة المالية للحساب هي ۱۰۰۰. و بالتالي، فإن الهامش الحر لهذا الحساب هو ۱۰۰۰ دولار. يفتح المتداول مركز شراء ذهب في حسابه بحجم ۰.۵ لوت. كما ترون في الصورة، تم استخدام هامش قدره ۹۶ دولارًا لهذه الصفقة. بمعنى آخر، بالنسبة للرافعة المالية البالغة ۱۰۰۰ في وسیط ترندو، هناك حاجة إلى هامش ١.٩٢ دولار لكل ٠.٠١ لوت من الذهب تم شراؤه.

حاليًا، المعاملة المختارة هي في الربح، و الهامش الحر لهذا الحساب هو ٩٠٩.٣٢ دولارًا. إذا أراد المتداول حساب عدد اللوتات الإضافية التي يمكنه شراؤها برمز الذهب، فيكفي تقسيم الهامش الحر الخاص به على الهامش المطلوب مقابل ۰.۰۱ لوت من شراء الذهب. و؟بالتالي، يمكن للمتداول تداول ۴.۷۳ لوت أخرى من الذهب بهذا الهامش الحر. لاحظ أنه كلما زادت الرافعة المالية للحساب، قل الهامش المطلوب للتداول.

في مثال آخر، لنفترض أن المتداول في وسیط ترندو لديه رأس مال قدره ۱۰۰۰ دولار أمريكي و هذه المرة، الرافعة المالية للحساب هي ۱۰۰. يفتح المتداول مركز شراء ذهب في حسابه بحجم ۰.۵ لوت. كما ترون في الصورة، تم استخدام هامش قدره ۹۶۲ دولارًا لهذه الصفقة. بمعنى آخر، في وسیط ترندو ، للحصول على رافعة مالية تبلغ ۱۰۰، لكل ۰.۰۱ لوت من الذهب تم شراؤه، هناك حاجة إلى هامش ۱۹.۲ دولارًا.

حاليًا، المعاملة المحددة في الربح و الهامش الحر لهذا الحساب هو ۶۵.۹۸ دولارًا. إذا أراد المتداول حساب عدد اللوتات الإضافية التي يمكنه شراؤها برمز الذهب، فما عليه سوى تقسيم الهامش الحر الخاص به على الهامش المطلوب مقابل ۰.۰۱ لوت من شراء الذهب. وبالتالي، يمكن للمتداول تداول ۰.۰۴ لوت أخرى من الذهب بهذا الهامش الحر.

مزايا و عيوب التداول بالهامش

يسمح التداول بالهامش للمتداولين بفتح مراكز أكبر من رصيد حساباتهم، مما يعني أنه يمكنهم تحقيق المزيد من الأرباح. في مثل هذه الحالة، حتى حركة السعر الصغيرة يمكن أن تؤدي إلى ربح كبير في التداول. كما أن التداول بالهامش يمكّن المتداولين من تنويع محافظهم الاستثمارية عن طريق فتح صفقات متعددة برموز مختلفة. من المحتمل أن يزيد هذا التنوع التجاري من فرصة الربحية. من ناحية أخرى، يعتبر التداول بالهامش أيضًا عالي المخاطر. تعتبر هذه الصفقات بمثابة سيف ذو حدين، إذا تم استخدامها بشكل جيد و احترافي، يمكنها زيادة ربحيتك بشكل كبير و إذا تم استخدامها بدون تحليل و استنادًا إلى العواطف، فإن لديها القدرة على جعل حسابك صفرًا.

نصائح للتداول بالهامش

يعد الاهتمام بالنقاط التالية أمرًا ضروريًا لأولئك الذين يعتزمون استخدام التداول بالهامش.

۱- احصل على التعليم: ابدأ بحساب تجريبي أو حقيقي برصيد صغير لتكتسب خبرة عملية دون المخاطرة بأصول كبيرة. سيسمح لك ذلك بالتعود على المنصة و ممارسة إدارة المخاطر و تطوير استراتيجية التداول الخاصة بك.

2. ابدأ برأس مال صغير: إنشاء خطة لإدارة المخاطر و رأس المال و الالتزام بها بشكل صارم. قم بتعيين حدود للحد الأقصى لمبلغ الرافعة المالية الذي ترغب في استخدامه.

3. إدارة المخاطر: إنشاء خطة لإدارة المخاطر و رأس المال و الالتزام بها بشكل صارم. قم بتعيين حدود للحد الأقصى لمبلغ الرافعة المالية الذي ترغب في استخدامه.

4. مراقبة مستويات الهامش بانتظام: راقب مستويات الهامش الخاص بك لتجنب نداءات الهامش و التوقف. قم بتقييم صحة حساب التداول الخاص بك بانتظام و قم بتعديل مراكزك وفقًا لذلك.

5. اطلب المشورة المهنية: اطلب المشورة من المتداولين ذوي الخبرة أو المساعدة من مستشار مالي محترف. يمكنهم تقديم رؤى قيمة ومساعدتك على التحسن في سوق الفوركس.

ملخص

يمكن أن يكون التداول بالهامش أداة قوية لمتداولي الفوركس تتيح لهم تحقيق أرباح ضخمة. مع ذلك، فمن الضروري فهم تعقيدات و مخاطر التداول بالهامش. تتطلب هذه الصفقات الكثير من التدريب و الممارسة. نوصي بعدم المخاطرة أبدًا بأكثر من ۲% من إجمالي رأس المال الخاص بك لكل عملية تداول. لا يوجد حل وسط في سوق الفوركس، فإما ستنجح و تحقق ثروة كبيرة، أو ستفشل، لذا خذ النصيحة على محمل الجد.