بررسی کامل لوریج (Leverage) یا اهرم معاملاتی در بازار فارکس

لوریج یا اهرم معاملاتی در بازار Forex چیست و توصیه‌های مهم برای استفاده از لوریج در معاملات فارکس

یکی از مفاهیم جذاب در بازار فاركس كه افراد بسیاری را علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در این مارکت کرده‌است، مفهوم لوريج يا اهرم است. در واقع لوريج به معامله‌گران اين امكان را می‌دهد چندين برابر موجودی حساب خود معامله كنند و در فرصت‌های مناسب، سود خوبی کسب کنند. اگرچه استفاده از اهرم، سودآوری معامله‌گران را افزایش می‌دهد، بااین‌حال در مواقعی هم ضررهای سنگینی را در پی خواهد داشت. برای آشنایی کامل با لوریج، در بازارهای مالی، با ما همراه باشید.

فهرست مطالب

لوريج يا اهرم در فارکس چيست؟

لوريج یا اهرم (Leverage) در بازار فاركس، ابزاری است كه بروکر در اختيار معامله‌گران قرار می‌دهد تا بتوانند چندين برابر سرمايه و موجودی خود معامله كنند. برای مثال فرض كنيد یک معامله‌گر ۱۰۰۰دلار موجودی دارد و قيمت يک انس طلا، ۱۶۰۰دلار می‌باشد، معامله‌گر با موجودی فعلی خود نمی‌تواند يک انس طلا خريد كند، اما بروكرها با کمک لوريج به معامله‌گران اجازه می‌دهند که چنین معامله‌ای را انجام دهد. اگر لوریج این معامله‌گر ۱۰۰۰ باشد، او می‌تواند ۱۰۰۰برابر سرمايۀ خود، یعنی ۱۰۰۰۰۰۰دلار را وارد معاملات خود کند. اما باید توجه داشت که معامله‌گر اجازه ندارد بيشتر از موجودی اوليه خود یعنی ۱۰۰۰دلار ضرر كند. در صورتی كه ۱۰۰۰ دلار ضرر كند، بروكر تمام پوزیشن‌های باز را خواهد بست و پول قرض‌داده‌شده را پس خواهد گرفت.

بنابراين استفاده از لوریج بالا می‌تواند سود خوبی برای معامله‌گران به‌ارمغان آورد، به‌شرطی که به‌درستی و با مدیریت سرمایه از این ابزار استفاده شود. از طرفی، درصورتی‌که مدیریت ریسک و سرمایه، رعایت نشود، با کمترین نوسان بازار، امکان صفرشدن سرمایۀ معامله‌گران وجود دارد. در واقع لوریج مانند شمشیری دو لبه است و بستگی به مهارت شخصی دارد که از آن استفاده می‌کند.

بیشتر بخوانید: ۱۲ نکته طلایی مدیریت سرمایه در فارکس

لوریج در بروكرها

بروكرها معمولاً نسبت‌های گوناگونی را برای لوريج ارائه می‌دهند و اين موضوع بستگی به بروكر شما دارد. بروکرها می‌توانند متناسب با موجودی و شرایط حساب، قوانین خاصی در مورد لوریج مشخص کنند. ممكن است این سوال برای شما ایجاد شود که چرا بروكرها در قالب لوريج، به معامله‌گران چنین اعتباری را قرض می‌دهند؟

دليل اصلی اين است كه کسب سود بدون لوریج در بازار فاركس، به سرمايۀ بسیار زیادی نیاز دارد و اکثر معامله‌گران خرد قادر به تأمین چنین سرمایه‌ای نیستند. بنابراين بروكرها در قالب اهرم معاملاتی، شرایطی را برای معامله‌گران خرد فراهم می‌کنند که بتوانند با سرمایه‌های کمتر نیز در فارکس معامله کنند.

در بروكر ترندو، كمترين مقدار لوريج ۱:۲۵ و بالاترين میزان آن ۱:۱۰۰۰ است. سرمایه‌ای را که بروکر ترندو با لوریج در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد، براساس موجودی اولیه حساب تريدر محاسبه می‌گردد. همچنين بروكر ترندو قوانینی را برای حفظ سرمايۀ مشتريان خود در مواقع با ریسک بالا لحاظ كرده‌است و در مواقع حساس مانند لحظۀ انتشار خبرهای اقتصادی، نسبت لوریج حساب‌های معاملاتی به ۱:۱۰۰ کاهش پیدا می‌کند.

بیشتر بخوانید: تقویم اقتصادی در فارکس چیست؟ (نحوه استفاده تقویم اقتصادی)

رابطۀ لوريج و مارجين معاملاتی

بروكرها برای انجام معامله از تريدرها، يک وجه ضمانت دريافت می‌كنند كه به آن مارجين گفته می‌شود. بروكرها سرمايه‌ای را كه با لوريج در اختیار تريدر قرار می‌دهند را در قالب مارجين فراهم می‌کنند. اين پول يا وجه ضمانت از موجودی تریدر كسر نمی‌شود، بلكه از مارجين آزاد تریدر كسر می‌شود و پس از بستن معامله، دوباره با احتساب سود یا زیان، به مارجين آزاد تریدر برمی‌گردد.

رابطۀ مارجين با لوريج معكوس است. هرچه لوريج حساب بالاتر باشد، به مارجين کمتری برای معامله نیاز است. دو معامله‌گر را در نظر بگیرید که هر دوی آن‌ها ۱۰۰۰دلار موجودی دارند. با این تفاوت كه لوريج حساب نفر اول، ۱:۱۰۰ و لوريج نفر دوم، ۱:۱۰۰۰ است. برای مثال در خرید ۰.۰۱لات از جفت‌ارز EURUSD، نفر اول به ۱۰دلار مارجین آزاد، و نفر دوم به ۱دلار مارجین آزاد نیاز دارد. بنابراین نفر دوم می‌تواند معاملات بیشتری باز کند و احتمال سودآوری او بیشتر است.

حتما بخوانید: مارجین در فارکس چیست؟

در مثال دیگر، دو معامله‌گر در بروکر ترندو فرض کنید که در حساب خود، ۱۰۰۰دلار موجودی دارند. بنابراین، مطابق شکل زیر، ۱۰۰۰دلار مارجین آزاد برای معامله دارند.

معامله‌گر اول دارای حسابی با اهرم ۱:۱۰۰ است. تریدر در حساب خود، با حجم ۰.۵ لات، معاملۀ خرید طلا را باز می‌کند. همان‌طور که در تصویر مشاهده می‌کنید، برای این معامله، ۹۶۲ دلار مارجین استفاده شده است. به‌عبارتی در بروکر ترندو برای اهرم ۱۰۰، برای هر ۰.۰۱ لات خريد طلا، ۱۹.۲ دلار مارجين نیاز است.

درحال حاضر، كه معاملۀ مورد نظر در سود است، مارجين آزاد این حساب، ۶۵.۹۸ دلار است. اگر معامله‌گر بخواهد حساب کند كه چند لات ديگر می‌تواند در نماد طلا، خريد انجام دهد، کافی است مارجين آزاد خود را بر مارجين مورد نیاز برای ۰.۰۱ لات خرید طلا تقسيم كند. بنابراين، تريدر با اين مارجين آزاد، ۰.۰۴ لات ديگر در طلا می‌تواند معامله انجام دهد.

معامله‌گر دوم دارای حسابی با اهرم ۱:۱۰۰۰ است. تریدر در حساب خود، با حجم ۰.۵ لات، معاملۀ خرید طلا را باز می‌کند. همان‌طور که در تصویر مشاهده می‌کنید، برای این معامله، ۹۶ دلار مارجین استفاده شده‌است. به‌عبارتی در بروکر ترندو برای اهرم ۱۰۰۰، برای هر ۰.۰۱ لات خريد طلا، ۱.۹۲ دلار مارجين نیاز است. درحال حاضر، كه معاملۀ مورد نظر در سود است، مارجين آزاد این حساب، ۹۰۹.۳۲ دلار است. اگر معامله‌گر بخواهد حساب کند كه چند لات ديگر می‌تواند در نماد طلا، خريد انجام دهد، کافی است مارجين آزاد خود را بر مارجين موردنیاز برای ۰.۰۱ لات خرید طلا تقسيم كند. بنابراين تريدر با اين مارجين آزاد، ۴.۷۳ لات ديگر در طلا می‌تواند معامله انجام دهد. توجه داشته باشید که هرچه لوریج حساب بالاتر باشد، مارجین کمتری برای معاملات نیاز است.

چرا در فارکس باید از لوریج استفاده کرد؟

بازار فاركس در واقع به‌لحاظ درصد تغییرات روزانه، معمولاً دامنۀ نوسان کوچکی دارد. برای مثال قیمت طلا (XAUUSD) در بهترین‌حالت‌ در یک‌روز، ۲ تا ۳ درصد تغییر می‌کند. در چنین شرایطی اگر در بازار فارکس لوریج ارائه نشود، هم به سرمایۀ بسیار زیادی نیاز است و هم اینکه، بازدهی متوسط ماهانه يا سالانۀ معامله‌گران بسیار کم خواهد بود و در واقع فارکس جذابیت خود را از دست خواهد داد، بنابراین وجود لوریج در بازار فارکس الزامی است.

توصیه‌های مهم برای استفاده از لوریج

در بازار فارکس، بیش از ۹۰درصد از معامله‌گران خرد، بازنده هستند. یکی از دلایل مهم این اتفاق، استفاده از لوریج‌های بسیار بالا در معاملات است. معامله‌گرانی که از اهرم بالا در معاملات خود استفاده می‌کنند، درنهایت حساب خود را از دست می‎دهند. بعد از مطالعۀ این مقاله، به حساب کاربری خود مراجعه کنید و لوریج حساب را روی حداکثر ۱:۲۰۰ تنظیم کنید. شاید درحال‌حاضر روی رفتار خود تسلط دارید و هیجانی رفتار نمی‌کنید، اما لحظاتی در مارکت پیش می‌آید که هر تریدری را از حالت عادی خارج می‌کند و در چنین مواقعی اگر اهرم حساب بالا باشد، معامله‌گر حجم معاملات را افزایش می‌دهد و حساب را از دست می‌دهد. اما اگر اهرم حساب شما، ۱:۱۰۰ یا حداکثر ۱:۲۰۰ باشد، حتی اگر بخواهید هم نمی‌توانید معاملاتی با حجم بالا باز کنید و بنابراین احتمال از دست‌دادن حساب شما به حداقل می‌رسد.

اگر در حال معامله با اهرم‌های بالا هستید، شاید امروز حساب خود را از دست ندهید، اما تا سه ماه آینده این اتفاق خواهد افتاد، شک نکنید! بنابراین حتماً اهرم حساب خود را کاهش دهید. برای درک بهتر فرایندی که رخ می‌دهد، مقالۀ زیر را چندین بار مطالعه کنید:

توصیۀ بعدی این است که قبل از شروع معاملات با لوریج در بازار فارکس، استراتژی و مهارت خود را در حساب‌های دمو در معرض آزمایش قرار دهید. شما می‌توانید در کوتاه‌ترین زمان با افتتاح حساب در بروکر ترندو، با حساب‌های آزمایشی (Demo)، بدون ریسک، معامله‌گری در فارکس را شروع کنید.

حتما بخوانید: آموزش افتتاح حساب فارکس و احراز هويت در بروكر ترندو

سخن پایانی

در این مقاله به‌صورت کاربردی تمام نکاتی که در مورد لوریج و اعتبار معاملاتی که در بازار فارکس لازم است بدانید را ذکر کردیم. لوريج به معامله‌گران اين امكان را می‌دهد چندين برابر موجودی حساب خود معامله كنند و در فرصت‌های مناسب، سود خوبی کسب کنند، اما از طرفی ریسک معاملات را نیز افزایش می‌دهد، بنابراین برای معامله‌گران حرفه‌ای در بازار فارکس ضروری است که این مفهوم را به‌خوبی درک کنند و با ریسک‌های استفاده از اهرم معاملاتی، آشنا باشند. توصیه می‌شود هرگز در یک معامله، روی بیش از ۲درصد از کل سرمایۀ خود ریسک نکنید.