سواپ در فارکس چیست؟ (محاسبه سواپ | حساب اسلامی(بدون سواپ))

به زبان ساده سواپ چيست؟

در بازار فاركس سواپ به دليل اختلاف نرخ بهره بانكی دو كشور يا دو ارز در معاملاتی كه بيش از يك روز باز باشند به صورت مثبت يا منفی تخصيص می شود. فرض كنيد معامله گری،  معامله ای در جفت ارز يورو دلار انجام داده است و نرخ بهره بانک مركزی آمريكا و بانک مركزی اروپا با هم تفاوت دارند ، چنانچه این معامله بيشتر از يک روز باز باشد به این معامله سواپ تعلق ميگيرد.

توجه داشته باشيد سواپ تنها به معاملاتی مربوط می شود كه بيشتر از يک روز باز باشد. اعمال سواپ در بازار فاركس در زمان پايان معاملات يعنی ساعت ١٧ عصر به وقت آمريكا يا ساعت ١:٣٠ بامداد به وقت ايران است.به عبارتی ديگر اگر معامله قبل از ساعت ١:٣٠ بامداد تهران بسته نشود و باز باشد سواپ به معامله تعلق ميگيرد. همچنين بايد توجه داشته باشيد سواپ به صورت روازنه به معاملات تعلق میگیرد يعنی هر روز كه ساعت ١:٣٠ بامداد معامله باز باشد سواپ هم لحاظ می شود.

محاسبه سواپ در فاركس  

در محاسبه سواپ معيار های متفاوتی دخيل است. معيار اصلی و مبنای سواپ تفاوت نرخ بهره بانک مركزی كشور هاست. به دليل شبكه غير متمركز فاركس، يک نهاد و یا یک سری قوانين مشخص وجود ندارد، بنابراين ممكن است بسياری از قوانين بروكر ها متفاوت باشد بنابراين فرمول سواپ در بروكر ها می تواند متغيير باشد اما به طور كلی بيشتر بروكر ها از جمله ترندو از فرمول زير برای تغيين سواپ استفاده ميكند همچنین معمولا بروكر ها نرخ سواپ هر نماد برای خريد و فروش را از قبل مشخص ميكنند و کاریران میتوانند از طریق بروکر از نرخ سواپ آگاه شوند و نیازی به محاسبه نیست.

همانطور که مشاهده می كنيد در فرمول سواپ تفاوت نرخ بهره كشور ها كه اساس فرمول است وجود دارند. نرخ بهره كشورها ممكن است در طول سال بارها تغيير كند اما پايه تعيين نرخ بهره در فرمول، اولين نرخ بهره سال ميلادی است و تا اخر سال در فرمول اين نرخ ثابت خواهد ماند.

عامل دوم كه در مقدار سواپ تاثير گذار است حجم معاملاتی تريدرها است بنابراين هر چه حجم  يک معامله بيشتر باشد به نسبت سواپ بيشتر اعمال می شود.

عامل بعدی در تعيين نرخ سواپ هزينه بروكرها يا كارگزاری است كه در بروكر های مختلف متفاوت است اما بروكر ترندو كمترين هزينه را برای سواپ لحاظ می كند. عامل های بعدی تاثير خيلی كمی در نرخ سواپ دارند و عملا بی تاثير هستند.

سواپ خريد با فروش متفاوت است

همانطور كه مشاهده كرديد در محاسبه نرخ سواپ، تفاوت نرخ ارز پايه و متقابل مهم است كه اين تقاوت با توجه به جايگاه ارز و نوع معامله (خريد يا فروش) می تواند عددی مثبت يا منفی باشد و در نهايت سواپ خريد با فروش ميتواند متفاوت باشد. بنابراين به اين نتيجه می رسیم كه سواپ برای نماد ها مختلف متفاوت است و همچنين براي خريد و فروش يک نماد هم سواپ فرق ميكند.
به سواپ خريد يک نماد swap Long گفته میشود و به سواپ فروش يک نماد swap Short گفته ميشود.

سواپ در بروكر ها

همانطور كه گفته شد به دليل شبكه غير متمركز فارکس، بروكرها سواپ های متفاوتی با يكديگر در نماد ها دارند. معمولا بروكر ها نرخ سواپ هر نماد برای خريد و فروش را از قبل مشخص می كنند و مشتريان می توانند قوانين سواپ بروكر خود را مطالعه كنند. در بروكر ترندو شما با نگه داشتن كليک بر روی نماد می توانيد جزئیات نماد از جمله سواپ خريد و فروش را مشاهده كنيد.

همانطور كه در تصوير بالا مشاهده می كنيد جزئيات نماد دلار ین(USDJPY) نمایش داده شده است. سواپ خريد (Swap Long) به ازای حجم ١ لات در صورتی که معامله شما در پايان روز معاملاتی باز باشد ١.٣٦ دلار منفی به معامله شما سواپ مربوط می شود. کاربران ميتوانند به نسبت، برای حجم های ديگر هم سواپ محاسبه كنند، به طور مثال برای حجم ٠.٠١ لات سواپ كه ٠.٠١ سنت برای هر روز است كه مقدار خیلی كمی است.
همچنين سواپ فروش (Swap short) برای اين نماد به ازای حجم ١ لات ٣.٩٧ دلار منفی برای هر روز است. به همين نسبت می توان براي حجم های كوچكتر مانند ٠.٠١ لات ٠.٠٣ سنت برای هر روز است محاسبه كرد.

بروكر ترندو در نوع خود كمترين سواپ در نماد ها  را دارد.

سواپ روز چهارشنبه

سواپ روز چهارشنبه سه برابر حالت عادی است بنابراين در صورتی كه در پايان روز چهارشنبه معامله باز داشته باشيد سه برابر نرخ عادی سواپ به معامله شما لحاظ می شود. علت اين امر تسويه سه روزه بهره وام بانكی و تسويه اسپات بازار فاركس است كه به علت تعطيلی آخر هفته (شنبه و يكشنبه) در روز چهارشنبه به صورت يكجا انجام می شود. توجه داشته باشيد روز های شنبه و يكشنبه به علت تعطيلی سواپ ندارد.

همچنين اين نكته حائز اهميت است كه در بروكر ترندو در ارزهای ديجيتال، روز چهارشنبه سواپ عادی دارد و سه برابر لحاظ نمی شود. اما به دليل عدم تعطيلی بازار ارز ديجيتال روز شنبه و يكشنبه به معاملات ارز ديجيتال سواپ تعلق ميگيرد.

حساب اسلامی (بدون سواپ)

بعضي از قوانين و سازوكار بازار فاركس مطابقت كاملی با قوانين اسلامی ندارد يكی از اين قوانين تفاوت نرخ بهره و سواپ است كه با قوانين اسلامی همخوانی ندارد. بنابراين بعضی از بروكر ها به مشتريان مسلمان خود حساب اسلامی ارائه می دهند كه حساب بدون سواپ است.

در بروكر ترندو حساب اسلامی برای مشتريان مسلمان وجود دارد كه می توانند از طريق پشتيبانی حساب خود را اسلامی نمایند. در ترندو حساب اسلامی از نظر كمسيون و اسپرد هيچ تفاوتی با حساب اصلی ندارد فقط به دليل قوانين اسلامی سواپ جفت ارزها و طلا صفر است.