مسئولانه سرمایه‌گذاری کنید. CFDها ابزارهای پیچیده‌ای هستند و به دلیل اهرم، ریسک بالایی برای از دست‌دادن سریع پول دارند. ۷۴ درصد از سرمایه‌گذاران خرد با این ارائه‌دهنده ضرر می‌کنند. شما خود باید بررسی کنید که آیا نحوهٔ کارکردن CFDها را می‌دانید و آیا می‌توانید ریسک بالای از دست دادن پول خود را بپذیرید.
حسین طاهری

|

۲۲:۰۹ ۱۴۰۱-۰۸-۰۹

سواپ (Swap) در فارکس چیست؟ محاسبۀ سواپ در بازار فارکس

در بازار فاركس، سواپ مبلغی است که به‌دليل اختلاف نرخ بهرۀ بانکی دو ارز در معاملاتی كه بيش از یک روز باز باشند، تعیین می‌شود.
سواپ چیست؟ سواپ چیست؟

در بازار فاركس نكات و اصطلاحات متعددی وجود دارد که معامله‌گران باید بر آن‌ها تسلط كامل داشته باشند. سواپ (Swap) نیز یکی از اين اصطلاحات است. اگر معامله‌ای در بازار فارکس بيش از يک روز باز باشد، مشمول سواپ می‌شود، که این مقدار می‌تواند مثبت يا منفی باشد. برای آشنایی بیشتر با این موضوع، با ما همراه باشید.

فهرست مطالب

سواپ چیست؟
فرمول محاسبۀ سواپ (Swap)
نرخ سواپ در بروکر ترندو
تفاوت سواپ در معاملات خريد و فروش
سواپ در روز چهارشنبه
سواپ در ارزهای دیجیتال
حساب اسلامی (بدون سواپ)
تفاوت سواپ با کمیسیون

سواپ چيست؟

در بازار فاركس، سواپ به‌دليل اختلاف نرخ بهرۀ بانکی دو كشور يا دو ارز ایجاد می‌شود. سواپ شامل معاملاتی است كه بيش از يک روز باز باشند، که این مقدار، براساس نوع معامله (خرید یا فروش) می‌تواند مثبت يا منفی باشد. برای مثال فرض كنيد معامله‌گری، معامله‌ای در جفت‌ارز يورودلار (EURUSD) انجام داده‌است و نرخ بهرۀ بانک مرکزی آمريكا و بانک مرکزی اروپا باهم تفاوت دارند و این معامله، بيشتر از يک روز باز مانده‌است، بنابراین به‌ این معامله، سواپ تعلق خواهد گرفت.

سواپ در بازار فاركس، در زمان پايان معاملات، یعنی ساعت ١٧ عصر به‌وقت آمريكا اعمال می‌شود. به‌عبارت دیگر اگر معامله‌ای قبل از ساعت ساعت ١٧ عصر به‌وقت آمريكا بسته نشود، به آن سواپ تعلق می‌گيرد.

فرمول محاسبۀ سواپ (Swap)

پارامترهای متفاوتی در محاسبۀ سواپ تأثیرگذار هستند. معیار اصلی و مبنای سواپ، تفاوت نرخ بهرۀ دو ارزی است که در معامله هستند. به‌دليل شبكۀ غيرمتمركز فاركس، يک نهاد و یا قوانين مشخصی برای تمام بروکرها وجود ندارد، بنابراين ممكن است نرخ سواپ در بروكرها کمی تفاوت داشته‌باشد. به‌طور كلی اکثر بروكرها از جمله بروکر ترندو، از فرمولی که در تصویر زیر مشخص است، برای تعيين سواپ استفاده می‌كنند:

البته نرخ سواپ برای هر نماد، از قبل توسط بروکر محاسبه شده است و کاربران می‌توانند از طریق بروکر خود از نرخ سواپ آگاه شوند و نیازی به محاسبۀ آن نیست.

همان‌طور که مشاهده کردید، یکی از پارامترهای موجود در فرمول، اختلاف نرخ بهرۀ دو ارز است و نرخ بهرۀ هر کشوری ممكن است در طول سال بارها تغيير كند، اما پايۀ تعيين نرخ بهره در فرمول، اولين نرخ بهرۀ سال میلادی است و تا آخر سال، اين نرخ در فرمول ثابت خواهد ماند.

عامل دوم كه در مقدار سواپ تأثيرگذار است، حجم معاملات است. بنابراين هرچه حجم معاملۀ شما بيشتر باشد، نرخ سواپ بيشتری نیز اعمال خواهد شد.

عامل سوم در تعيين نرخ سواپ، هزينۀ بروکر است، كه این مقدار در هر بروکری متفاوت خواهد بود. در این راستا بروكر ترندو با ارتقا زیرساخت‌های خود، كمترين هزينه را برای سواپ لحاظ می‌كند و می‌توان گفت که این پارامتر در نرخ سواپ‌های کارگزاری ترندو، تقریباً بی‌تأثیر است.

تفاوت سواپ در معاملات خريد و فروش

در محاسبۀ نرخ سواپ، تفاوت نرخ ارز پايه با ارز متقابل مهم است، كه اين تفاوت باتوجه به جايگاه ارز و نوع معامله (خريد يا فروش)، به دو حالت زیر می‌باشد:

  • سواپ مثبت
  • سواپ منفی

برای مثال در نماد طلا، سواپ در معاملۀ خرید (Swap Long)، مقداری منفی است و اگر معاملۀ خرید طلا بیش از یک روز باز بماند، مقدار سواپ از حساب شما کم خواهد شد، درصورتی‌که سواپ در معاملۀ فروش (Swap Short)، مقداری مثبت است و اگر معاملۀ فروش طلا بیش از یک روز باز بماند، مقدار سواپ به حساب شما اضافه خواهد شد.

سواپ در بروکر ترندو

در بروكر ترندو شما با نگه‌داشتن کلیک بر روی نماد موردنظر، می‌توانيد جزئیات نماد از جمله سواپ خريد و فروش را مشاهده كنيد. همان‌طور كه در تصویر زیر مشاهده می‌کنید، جزئيات نماد طلا (XAUUSD) نمایش داده شده‌است. درحال‌حاضر، در بروکر ترندو، سواپ خريد (Swap Long) به‌ازای هر یک ١ لات، ۲.۳۵- دلار و سواپ فروش (Swap Short) به‌ازای هر یک ١ لات، ۱.۰۴ دلار است.

سواپ در روز چهارشنبه

هم‌چنین لازم‌به‌ذکر است که سواپ روز چهارشنبه، سه برابر حالت عادی است. بنابراين درصورتی‌كه در پايان روز چهارشنبه، معاملۀ باز داشته باشيد، سه برابر نرخ در حالت عادی، سواپ شامل معاملۀ خواهد شد. علت اين امر، تسویۀ سه روزۀ بهره وام بانکی و تسويۀ اسپات بازار فاركس است كه به‌علت تعطیلی آخر هفته (شنبه و يكشنبه)، در روز چهارشنبه به‌صورت يك‌جا انجام می‌شود. توجه داشته باشيد که روزهای شنبه و يكشنبه به‌علت تعطیلی سواپ ندارند.

سواپ در ارزهای دیجیتال

در ارزهای دیجیتال، سواپ به این معنا و مفهوم که در بازار فارکس است، وجود ندارد، اما فرایندی تقریباً شبیه به سواپ در ارزهای دیجیتال وجود دارد که فاندینگ ریت نام دارد. لازم به ذکر است که در بروکرهایی که ارزهای دیجیتال نیز برای معاملات ارائه می‌دهند، دیگر از عبارت فاندینگ ریت استفاده نمی‌شود و برای ارزهای دیجیتال نیز در کنار نمادهای فارکسی، از عبارت سواپ استفاده می‎شود.

از طرفی در ارزهای دیجیتال به فرایند مبادلۀ یک ارز، با توکن یا ارز دیگری، سواپ می‌گویند که این مفهوم هیچ ارتباطی با سواپ در بازار فارکس ندارد.

برای آشنایی بیشتر بخوانید: فاندینگ‌ریت در رمزارزها و نحوۀ محاسبه آن

حساب اسلامی (بدون سواپ)

بعضی از قوانين بازار فاركس، مطابقت كاملی با قوانين اسلامی ندارند. يكی از اين قوانين، تفاوت نرخ بهره و سواپ است. به‌همین دلیل برخی از بروكرها، به مشتريان مسلمان خود، حساب اسلامی ارائه می‌دهند كه معامله در این حساب‌ها، سواپ ندارد.

بروكر ترندو نیز در این راستا، اقدام به ارائه حساب‌های اسلامی کرده است. برای تبدیل حساب خود به حساب سواپ فری یا حساب اسلامی، از طريق پشتیبانی بروکر، اقدام نمایید. توجه داشته باشيد که حساب‌های اسلامی در بروکر ترندو، از نظر كميسيون و اسپرد هيچ تفاوتی با حساب اصلی ندارند و فقط به‌دليل قوانين اسلامی، سواپِ جفت‌ارزها و طلا، صفر است.

تفاوت سواپ با کمیسیون

کمیسیون، مقدار کارمزد ثابتی است که براساس میزان حجم معاملاتی شما، توسط بروکر در هر معامله دریافت می‌شود، اما سواپ، نرخ بهرۀ شبانه است و برخلاف کمیسیون، می‌تواند مقداری مثبت یا منفی داشته باشد. کمیسیون به تمام معاملات تعلق می‌گیرد و به مدت‌زمان بازبودن یک معامله ربطی ندارد، در حالی که سواپ فقط به معاملاتی تعلق می‌گیرد که بیش از یک روز باز باشند.

سخن پایانی

در این مقاله به بررسی سواپ و فرمول محاسبۀ آن پرداختیم و فهمیدیم که اگر معامله‌ای در بازار فارکس بيش از يک روز باز باشد، مشمول سواپ می‌شود، که این مقدار می‌تواند مثبت يا منفی باشد، اما در حساب‌های اسلامی، معاملات، شامل سواپ نمی‌شوند. همچنین نرخ سواپ در بروکر ترندو را بررسی کردیم که در مقایسه با سایر بروکرها، به‌دلیل هزینۀ کم از سوی بروکر، این مبلغ بسیار کوچک و قابل چشم‌پوشی بود. در پایان توصیه می‌شود اگر قصد انجام معاملات بلندمدت را دارید، نرخ سواپ را نیز در مدیریت ریسک خود، مدنظر داشته باشید.

سوالات متداول سواپ یا نرخ بهرۀ شبانه در فارکس

برای مشاهدۀ سواپ مربوط به هر نماد معاملاتی، به بخش واچ‌لیست در پلتفرم اختصاصی بروکر ترندو مراجعه کنید.
در روزهای چهارشنبه، به دلیل تسویۀ معاملات فارکس سه روزه، نرخ سواپ سه برابر می‌شود، که به آن سواپ سه‌گانه هم می‌گویند.
قرارداد سواپ دارای علاوه‌بر اینکه دارای تاریخ انقضا است، از اجزایی مانند دارایی پایه، مشخصات خریدار و فروشندۀ سواپ، تشکیل شده است.
در بازار کریپتوکارنسی، به فرایند مبادلۀ یک ارز، با توکن یا ارز دیگری، سواپ می‌گویند که این مفهوم هیچ ارتباطی با سواپ در بازار فارکس ندارد.
از آن‌جایی برخی از قوانین دین اسلام با نرخ بهرۀ شبانه در تضاد است، حساب‌های اسلامی بدون سواپ ارائه می‌شوند.
برای جلوگیری از سواپ منفی، درخواست حساب اسلامی به بروکر خود بدهید، یا قبل از پایان روز، معاملات خود را ببندید.
خیر، در مواقعی نیز نرخ سواپ برای معاملۀ ما مثبت است و در روز جدید، مبلغی به موجودی حساب ما اضافه می‌شود. بنابراین سواپ همیشه هم منفی نیست.

پست مرتبط

آموزش کاربردی اندیکاتور ایچیموکو

آموزش کاربردی اندیکاتور ایچیموکو


معرفی اجزای سیستم معاملاتی ایچیموکو و آموزش استراتژی های کاربردی
استراتژی معاملات پوزیشن در فارکس چیست؟ کسب سود از روند بلند مدت

استراتژی معاملات پوزیشن در فارکس چیست؟ کسب سود از روند بلند مدت


در این مقاله در مورد استراتژی معاملات پوزیشن در فارکس توضیح داده شده است.
بررسی جامع همبستگی میان شاخص نزدک(NASDAQ) و دیگر شاخص ها

بررسی جامع همبستگی میان شاخص نزدک(NASDAQ) و دیگر شاخص ها


همبستگی شاخص وزنی نزدک(NASDAQ) با دیگر شاخص های جهانی به معامله‏‎گران کمک می‏‏‎کند تا تصمیمات مطمئن تری را در خصوص معاملاتشان اتخاذ کنند.