Qu'est-ce que le Stop Loss (limite de perte)? (Importance du Stop Loss dans le trading)

Introduction et examen du Stop Loss et pourquoi il doit être utilisé.

La gestion et la préservation du capital est votre tâche la plus importante en tant que trader. Si vous perdez tout votre capital commercial, il n'y a aucun moyen de récupérer le montant perdu et, par conséquent, vous êtes hors du jeu commercial. Le seul outil de gestion et de préservation du capital est d'observer le stop loss.

Qu'est-ce que le Stop Loss ?

Le stop loss, également appelé SL en abrégé, est un stop pour les transactions lorsque l'analyse et la stratégie de trading du trader sont défectueuses et que la transaction est fermée pour éviter de nouvelles pertes ou une réduction des bénéfices . Les traders utilisent le stop loss pour arrêter de perdre des transactions ou empêcher la baisse des bénéfices. Bien sûr, l'ordre stop-loss peut être fixé à un profit, à une perte ou même à zéro pour une transaction.

Par exemple, un trader achète de l'or avec un volume de 1 lot à 1900$ et analyse selon sa stratégie que si le prix atteint 1890$, il peut encore baisser. En effet, à 1890$, selon la stratégie du trader, l'analyse de l'achat d'or est faussée, il met donc son Stop loss à 1890$. Si le prix atteint 1890 $, sa transaction est clôturée avec une perte et d'autres pertes sont évitées.

Supposons que la transaction d'achat du commerçant de l'exemple précédent soit en profit, par exemple, après son achat, le prix de l'or a atteint 1920 $. Après avoir vérifié le graphique, il analyse que le prix de l'or augmentera probablement davantage, mais d'après son analyse, si le prix atteint à nouveau 1900 $, il diminuera probablement davantage et tombera en dessous de 1900 $. Par conséquent, il décide de placer son stop loss au point d'entrée de la transaction, soit 1900 $, et si son trade atteint ce nombre, il sera clôturé à zéro sans perte et sans profit. Ce processus est appelé sans risque. Sans risque signifie que la limite de perte de la transaction est placée au point d'entrée et que la transaction est clôturée sans perte.

Supposons maintenant que le prix de l'or soit de 1930 $ et que le commerçant croit toujours que le prix peut augmenter davantage, mais d'un autre côté, il ne veut pas perdre tout le profit de cette transaction et la rendre sans risque, alors il décide de fixer son stop loss à 1920 $. Et si le prix atteint ce nombre, la transaction d'achat d'or du commerçant, qu'il a effectuée à 1900 $, sera clôturée avec un bénéfice de 1920 $. Ce processus est appelé Trailing Stop Loss (suivi de la limite de perte).

Trailing Stop loss signifie que vous déplacez le stop loss de la transaction et que vous le placez dans un nombre qui cause moins de perte ou est le point d'entrée de la transaction (sans risque) ou dans un nombre qui clôture la transaction avec profit.

Importance du stop loss dans le trading

Le marché fait toujours ce qu'il veut et évolue comme il veut. Chaque jour est un nouveau défi, et presque tout, de la géopolitique aux publications de données économiques surprenantes en passant par les rumeurs sur la politique des banques centrales, peut changer les prix des devises plus rapidement que vous ne pouvez claquer des doigts. Cela signifie que nous finirons tous du mauvais côté du mouvement du marché.

Être dans une position perdante est inévitable, mais lorsque nous sommes dans cette situation, nous pouvons contrôler ce que nous faisons. Vous pouvez accepter votre perte ou attendre que le marché tourne en votre faveur. Bien sûr, cette fois où le marché ne va pas dans votre sens peut faire exploser votre compte et mettre fin à votre carrière de trader en un clin d'œil.

Le dicton "vivre pour trader un autre jour !" devrait être la devise de chaque trader car plus vous persévérez, plus vous pouvez apprendre, acquérir de l'expérience et augmenter vos chances de succès.

Ces éléments font de la technique du "stop loss" une compétence et un outil importants dans la boîte à outils du trader. Avoir un point de sortie prédéterminé pour une transaction perdante offre non seulement l'avantage d'atténuer les pertes afin que vous puissiez passer à de nouvelles opportunités, mais élimine également l'anxiété d'être dans une transaction perdante sans plan.

Pourquoi utiliser Stop Loss ?

Le but principal d'un stop loss est de s'assurer que les pertes ne deviennent pas trop importantes, et en fait, votre point stop loss devrait être le "point nul" de votre idée de trading. Lorsque le prix atteint ce point, il devrait vous signaler "il est temps de sortir mon pote !"

Imaginez deux traders négociant avec la même stratégie de trading, et la seule différence est la taille de leur stop loss. Le stop loss de trading du trader Y est de 2% du solde, et le trade du trader X n'a pas de stop loss, ou ce n'est pas un stop loss approprié, il perd une grande partie de son solde pour chaque stop loss, par exemple, le trading stop du trader X la perte est de 10% du solde.

Pour chaque trade avec n'importe quelle stratégie de trading, il n'y a que deux résultats possibles : 1- profit et 2- perte.

Imaginez maintenant que les deux commerçants échouent de la même manière. Ils perdent tous les deux dix trades d'affilée ! Le compte Y est en baisse de 20 %, mais le compte X a explosé même s'il atteint le stop loss de 10 %. Trader X est hors de jeu de forex.

Supposons que le compte de deux commerçants, X et Y, ait un solde de 1000 $ dans Trendo et que les deux aient l'intention de négocier le symbole de l'or. Le commerçant X effectue une transaction de vente d'or avec un volume de négociation de 0,1 lot à 1930 $ avec un stop loss de 1934. Le commerçant Y effectue une transaction de vente d'or sans stop loss avec le même volume de 0,1 lot. Du coup le symbole de l'or fait beaucoup de progrès au cours de la journée pour diverses raisons, et à la fin de la journée de trading, il grimpe à 1988$. Le trader X, qui avait observé le stop loss, clôture sa transaction à 1934 $ avec une perte de 40 $ ou 4 %, et son solde atteint 960 $, qu'il peut compenser sans effort lors de transactions ultérieures. Mais le compte du trader Y a beaucoup souffert car il a tradé sans stop loss, et son solde a atteint 411$ avec une perte de 588$ ou 58%, donc il est stressé et anxieux et ne peut pas prendre la bonne décision dans cette situation où il y a une possibilité de stop -out et appel de marge, qui est une perte en capital. Cliquez ici et découvrez le Stop-out et l'appel de marge sur le Forex.

Dans l'image ci-dessous, le trader X à droite attend calmement le prochain trade, mais le trader Y à gauche est stressé car il a tradé sans stop loss.

Quatre méthodes de réglage du stop loss

Il existe différentes méthodes pour déterminer le stop loss, qui dépendent de la stratégie de trading de chaque individu. De plus, nous avons mentionné quatre méthodes générales pour décider du stop loss.

Stop loss en pourcentage: Commençons par le type de stop loss le plus basique : le stop loss basé sur un pourcentage. La limite de perte basée sur un pourcentage utilise une part prédéterminée du compte du trader. Par exemple, "2 % du compte" est ce qu'un trader est prêt à risquer sur une transaction. Le pourcentage de risque peut être différent pour chaque commerçant. Les plus agressifs risquent jusqu'à 10 % de leur compte, tandis que les moins risqués risquent généralement moins de 1 % par transaction. Une fois le pourcentage de risque déterminé, le trader de forex utilise la taille de sa position pour calculer la distance du stop loss à partir du point d'entrée. Mais cette méthode n'est pas idéale. Le stop loss d'un trader doit être conforme à son plan de trading. Chaque trader doit définir son stop loss en fonction du sentiment du marché ou des règles du système, et non du montant qu'il souhaite perdre.

Stop loss basé sur les fluctuations: En termes simples, la volatilité est la quantité qu'un marché peut potentiellement bouger à un moment donné. Savoir à quel point une paire de devises a tendance à bouger peut vous aider à définir les bons niveaux de stop-loss et vous empêcher de quitter une transaction plus tôt avec des fluctuations de prix aléatoires. Par exemple, si vous effectuez des transactions fluctuantes et que vous savez que l'EUR/USD a bougé d'environ 100 pips par jour au cours du mois dernier, fixer votre stop loss à 20 pips vous empêcherait probablement d'effectuer un petit mouvement quotidien dans la direction opposée. Connaître la volatilité moyenne vous aidera à ajuster votre stop loss pour donner une petite pause à votre trade.

Stop loss basé sur des graphiques: Une façon plus raisonnable de déterminer le stop loss est de le décider sur la base de graphiques. Étant donné que nous négocions le marché, nous pouvons définir notre stop loss en fonction de ce que les marchés nous disent. L'une des choses que nous pouvons voir dans l'action des prix est qu'il y a des moments où les prix ne peuvent pas dépasser ou casser certains niveaux. Souvent, lorsque ces zones de support ou de résistance sont retestées, elles peuvent empêcher le marché de progresser à nouveau. Déterminer les stop loss au-delà de ces niveaux de support et de résistance est logique car si le marché se négocie au-delà de ces zones, il est raisonnable de penser qu'une cassure dans cette zone incitera davantage de traders à entrer et à déplacer votre position contre vous.

Stop loss basé sur le temps: Les stop loss sont des arrêts que vous placez sur une transaction en fonction d'un laps de temps prédéterminé. Ce type d'arrêt peut être une heure prédéterminée, la durée d'activité d'une certaine séance de négociation ou les heures d'ouverture du marché.

Quatre grosses erreurs commises par les traders lors de la définition du stop loss

Parlons des quatre plus grandes erreurs commises par les traders lorsqu'ils utilisent un stop loss. Nous mettons toujours l'accent sur l'utilisation appropriée de la gestion des risques, mais lorsqu'elle est utilisée de manière incorrecte, elle peut entraîner plus de pertes que de bénéfices.

Placer les stop loss trop près : La première erreur courante est de placer le stop loss trop près. Ils sont si serrés qu'il n'y a pas de place pour respirer ! En plaçant des stop loss très serrés sur les transactions, il n'y aura pas assez de "répit" pour que le prix fluctue avant qu'il ne se déplace finalement dans la direction souhaitée. N'oubliez pas de toujours tenir compte de la volatilité des paires de devises autour de votre point d'entrée.

Utiliser la taille de la position comme "montant de pips" comme base du stop loss : Utiliser la taille de position comme "montant de pips" ou "montant en dollars" au lieu d'une analyse technique pour déterminer le stop loss est une mauvaise idée. L'utilisation de la taille de la position pour calculer votre stop loss n'a rien à voir avec le comportement du marché. Puisque nous négocions sur le marché, il est plus logique de définir des stop loss en fonction de l'évolution du marché. Ainsi, tout comme vous avez choisi votre point d'entrée et vos objectifs sur la base d'une analyse technique, vous devez faire de même pour votre stop loss. Cela ne signifie pas que vous devez complètement oublier la taille de la position. Avant de calculer la taille de votre position, nous vous recommandons de décider où placer votre stop loss.

Placer les stop loss trop loin ou trop ouverts : Certains traders commettent l'erreur de placer les stop loss trop loin, croisant les doigts et espérant qu'éventuellement, l'action des prix ira dans leur direction. Mais l'un des avantages d'un stop loss est qu'il n'est pas logique de détenir une transaction qui continue de perdre alors que vous pouvez utiliser cet argent pour entrer dans une transaction plus rentable. Déterminer des stop loss trop éloignés augmente le nombre de pips dont votre transaction a besoin pour évoluer en votre faveur pour que la transaction en vaille la peine. La règle générale est de placer les stop loss plus près de l'entrée que des cibles.

Placer les stop loss directement sur les niveaux de support ou de résistance : bien sûr, il est utile de prêter attention aux niveaux de support et de résistance lorsque vous décidez où placer votre stop loss. Si vous allez ouvrir une transaction d'achat, vous ne pouvez rechercher qu'un niveau de support proche en dessous de votre entrée et définir votre stop loss dans cette zone. Si vous avez un commerce de vente, vous pouvez savoir où se trouve le prochain niveau de résistance au-dessus de votre entrée et y placer votre stop loss. C'est parce que le prix peut encore avoir une chance de tourner et de se déplacer dans la direction de votre analyse après avoir atteint ce niveau. Si vous placez votre stop loss quelques pips au-delà de cette zone, vous serez presque sûr que le support ou la résistance a été cassé, et vous pourrez alors admettre que votre idée commerciale était fausse.

Trois règles à suivre lors de l'utilisation du stop loss

Une fois que vous avez créé un excellent plan de trading qui inclut un stop loss, vous devez vous assurer que vous vous en tiendrez à votre stop loss si le marché va à l'encontre de votre analyse. Avez-vous l'endurance mentale et la maîtrise de vous-même pour ne pas manipuler votre stop loss ? Dans le feu de l'action, ce qui sépare souvent les gagnants à long terme des perdants, c'est un fait que s'ils peuvent ou non suivre objectivement leurs plans prédéterminés. Les traders, en particulier ceux qui sont moins expérimentés, se remettent souvent en question, et lorsqu'ils ressentent la douleur de perdre et que des pensées pessimistes du type "peut-être que le marché va s'inverser ici" leur viennent, ils perdent leur objectivité et changent leur stop loss ou le suppriment. Si le marché a atteint votre stop, la raison de votre transaction n'est plus valable et il est temps de l'annuler, sans poser de questions.

Étant donné que les stop loss sont toujours modifiables et que vous pouvez les déplacer, nous terminerons cet article avec 3 règles à suivre lors de l'utilisation d'un stop loss.

Règle numéro 1 : Ne laissez pas les sentiments être la raison de votre stop loss.

Comme votre stop loss initial, vos changements de stop loss doivent être décidés avant de placer une transaction.

Règle numéro 2 : Suivez votre stop loss.

Suivre le stop loss signifie le déplacer dans une direction d'un trade gagnant. Cela verrouille les bénéfices et gère votre risque.

Règle numéro 3 : N'élargissez pas votre stop loss.

L'ouverture d'un stop loss ne fait qu'augmenter votre risque et le montant que vous perdrez. Si le marché atteint votre stop loss prévu, votre transaction est terminée. Appuyez et réfléchissez à la prochaine opportunité. Ouvrir votre stop loss, c'est fondamentalement comme ne pas avoir de stop loss du tout, et cela n'a aucun sens de le faire ! Ces règles sont simples à comprendre et doivent être suivies mentalement, en particulier la règle n°3 ! Rappelez-vous toujours de planifier votre trade et de comprendre ce qu'il faut faire dans chaque scénario afin de ne pas paniquer et de faire quelque chose que vous pourriez regretter plus tard.

Résumé

Enfin, comme tout le reste dans le trading, fixer un stop loss est une science et un art. Les marchés sont dynamiques, ils fluctuent et une règle ou une condition qui fonctionne aujourd'hui peut ne pas fonctionner demain. Vous serez un peu plus près de devenir un gestionnaire de risques professionnel si vous révisez constamment la bonne façon de définir votre stop loss et enregistrez vos processus de réflexion et vos résultats commerciaux dans votre journal.