Влияние процентной ставки Федеральной резервной системы на торговлю на рынке Форекс

Как работает федеральная процентная ставка?

Федеральная резервная система использует функцию открытого рынка (FOMO) для корректировки предложения резервных остатков в банковской системе , тем самым влияя на реальную процентную ставку, чтобы привести ее в соответствие с целевым диапазоном. Федеральная резервная система может покупать или продавать государственные ценные бумаги (например, казначейские облигации) для увеличения или уменьшения суммы резервов, находящихся в банках, что, в свою очередь, влияет на процентные ставки.

• Если Федеральная резервная система хочет снизить процентные ставки , она покупает ценные бумаги и вливает больше резервных остатков в банковскую систему .Фактически, она делает своего рода вливание денег, и общий результат , обесценивание доллара из-за предложения ликвидности.
• Если Федеральная резервная система хочет повысить процентную ставку , она продает ценные бумаги и выводит резервный остаток из банковской системы .На самом деле, он не вкладывает деньги в каком-то смысле, а общий результат, увеличение стоимости доллара , подлежащего уплате. к уменьшению предложения ликвидности.

Почему процентная ставка Федеральной резервной системы важна на Форексе?

Федеральная процентная ставка является важным инструментом Федерального резерва для управления экономикой. Когда FOMC повышает федеральную процентную ставку , малым банкам, предприятиям и частным лицам брать кредиты становится дороже. Это может помочь замедлить экономическую активность, сделав заимствования более дорогими и затруднив инвестирование для предприятий, а по мере замедления бизнеса ликвидность направляется на банковские депозиты с выгодной процентной ставкой, что приводит к снижению ликвидности на уровне сообщества. стоимость доллара растет.

Когда FOMC снижает федеральную процентную ставку, банкам становится дешевле занимать деньги. Это может способствовать стимулированию экономической активности, удешевляя заимствования и облегчая предприятиям инвестирование.И по мере процветания предприятий ликвидность перенаправляется с низкопроцентных банковских депозитов на предприятия и общество, в результате чего ликвидность на уровне сообщества растет, а стоимость доллара снижается.

Федеральная процентная ставка также является важным ориентиром для других экономических ставок. Например, процентные ставки по кредитным картам, ипотечным кредитам и автокредитам часто привязаны к федеральной процентной ставке. Когда федеральная процентная ставка повышается, другие ставки также имеют тенденцию расти. Когда федеральная процентная ставка падает, другие ставки также имеют тенденцию падать.

Вот краткое изложение того, как федеральная процентная ставка играет важную роль в экономике США:

Стоимость долга: федеральная процентная ставка напрямую влияет на стоимость заимствования для банков, предприятий и потребителей. Более низкие процентные ставки могут стимулировать заимствование, инвестиции и потребительские расходы, в то время как более высокие ставки могут снизить экономическую активность за счет повышения стоимости заимствования.

Передача денежно-кредитной политики: изменения процентных ставок влияют на другие ставки, такие как ставки по ипотечным кредитам, ставки по кредитным картам и доходность по облигациям. Эти эффекты могут ощущаться во всей экономике и изменять поведение потребителей и бизнеса.

Контроль над инфляцией: Федеральная резервная система использует процентные ставки для управления инфляцией и поддерживает ценовую стабильность в качестве одной из своих ключевых целей. Повышая процентные ставки, Федеральная резервная система может обуздать инфляционное давление, а снижение ставок может помочь в борьбе с дефляционными тенденциями.

Оценка валюты: процентные ставки также могут влиять на стоимость доллара США по отношению к другим валютам. Более высокие процентные ставки могут привлечь иностранные инвестиции и укрепить доллар, в то время как более низкие ставки могут иметь противоположный эффект.

Как процентная ставка Федеральной резервной системы максимизирует занятость

Когда Федеральная резервная система снижает диапазон ставок, это называется «экспансионистской денежно-кредитной политикой». Затем банки предлагают более низкие процентные ставки по всему, от ставок по кредитным картам до студенческих и автомобильных кредитов.Ипотечные кредиты с регулируемой процентной ставкой становятся дешевле, что улучшает рынок жилья. Домовладельцы чувствуют себя богаче и тратят больше. Они также могут легче получать ипотечные кредиты и тратить эти деньги на ремонт дома и новые автомобили. Эти меры стимулируют экономику за счет увеличения спроса.

Работодатели должны нанимать больше работников и увеличивать производство, если спрос увеличивается. Это снижает безработицу, увеличивает способность потребителей тратить и создает больший спрос. Затем ФРС устанавливает новый целевой диапазон для поддержания здорового уровня безработицы и инфляции. Например, FOMC фактически снизил целевую федеральную процентную ставку до нуля в 2020 году в качестве экстренного ответа на пандемию COVID-19. Эта мера была попыткой уменьшить влияние пандемии на занятость и расходы и предотвратить экономический кризис.

Результатом экспансионистской денежно-кредитной политики является создание ликвидности на уровне сообщества, что ведет к экономическому процветанию и развитию бизнеса, но другим результатом является возможность увеличения инфляции. Далее мы обсудим политику Федеральной резервной системы по контролю над инфляцией.

Как процентные ставки Федерального резерва управляют инфляцией

Когда Федеральная резервная система повышает процентные ставки, это называется «сдерживающей денежно-кредитной политикой», потому что это замедляет экономическую активность. Стоимость кредитов увеличится, и в результате потребители и предприятия будут брать меньше. Ипотечные кредиты с плавающей процентной ставкой дорожают. Покупатели жилья могут позволить себе только меньшие кредиты, что замедляет развитие жилищной отрасли. Цены на жилье падают, и домовладельцы имеют меньше акций в своих домах. Они также могут стоить меньше, что еще больше замедлит экономику.

В результате денежно-кредитной политики сокращение ликвидности обусловлено замедлением бизнеса в сторону размещения депозитов в банке с подходящей процентной ставкой, в результате чего снижается ликвидность на уровне сообщества, но другим результатом является возможность снижения инфляции.

Влияние процентной ставки Федеральной резервной системы на торговлю на рынке Форекс

Чтобы подготовиться к решениям ФРС об изменении процентной ставки, трейдеры должны выполнить следующие два ключевых шага:

Будьте в курсе новостей Федеральной резервной системы. FOMC проводит восемь регулярных заседаний в год, на которых обсуждаются и согласовываются политика и процентные ставки. Кроме того, председатель Федеральной резервной системы выступает с речью, чтобы прояснить политику Федеральной резервной системы, и участвует в сессии вопросов и ответов. . Следить за новостями и заявлениями членов Федеральной резервной системы перед этими заседаниями , лучший способ прогнозировать процентные ставки и покупать или продавать доллар США.

Будьте в курсе новостей рынка. Будьте уверены, что не только вы спекулируете на процентных ставках в преддверии заседаний и объявлений ФРС многие форекс-трейдеры будут следить за тем, что происходит. Будьте осторожны с прогнозами других людей и будьте достаточно осведомлены, чтобы иметь собственное мнение и добавлять свою логику к чужой.

Никакой метод прогнозирования решений по процентным ставкам не может быть абсолютно точным, и могут случиться неожиданности. Всегда важно защитить свой капитал при торговле на форексе, поэтому убедитесь, что вы заранее размещаете ордер стоп-лосс, чтобы минимизировать свои потери, если рынки будут двигаться против вашего анализа, и придерживайтесь своего торгового плана.Торговля во время сеанса определения процентной ставки очень рискованно из-за высоких колебаний в течение короткого времени.