2023-09-27 09:04
Trading sur marge sur le marché de Forex
Le trading sur marge sur le marché de forex est l'un des concepts de base que tout trader doit comprendre. Le trading sur le marché de forex se fait principalement via le trading sur marge chez les courtiers. Le trading sur marge permet aux traders de contrôler des positions supérieures au solde réel de leur compte. Cet article vise à fournir une compréhension complète du trading sur marge, en expliquant son fonctionnement ainsi que ses avantages et risques associés.
Table des matières
Qu’est-ce que le trading sur marge ?
Le trading sur marge est l'une des fonctionnalités clés du marché de forex qui permet aux traders de contrôler des positions supérieures au solde réel de leur compte. Ce type de trading permet aux traders d'augmenter leur profit potentiel mais augmente également les risques de perte. Il est nécessaire de revoir les termes et les outils du trading sur marge sur le Forex pour comprendre le trading sur marge.
Qu’est-ce que la marge ?
La marge est le montant d'argent ou le dépôt de garantie que le courtier reçoit du commerçant pour exécuter la transaction, et ce montant est restitué sur le compte du commerçant une fois la transaction terminée. Chaque position ouverte sur le marché comporte un montant de marge spécifique, que le courtier bloque jusqu'à la fin de la transaction. Notez que la marge n'est pas un paiement ou des frais de transaction mais seulement un type de garantie utilisé pour ouvrir une transaction. Par exemple, un trader avec un solde de 1 000 $ souhaite effectuer une transaction d'achat d'un lot en EURUSD. La marge que le courtier Trendo reçoit de l'utilisateur avec un effet de levier de 1 000 pour cette transaction est de 100 $. Notez que ce dépôt de garantie n'est pas coupé du solde de l'utilisateur, ce qui signifie que le solde de l'utilisateur est toujours de 1 000 $. Mais pour les nouvelles transactions qu’il souhaite ouvrir, il dispose de 900 $ d’argent gratuit, appelé marge libre. Les 100 $ de l'utilisateur ont été payés comme marge pour la transaction EURUSD.
Quelle est la marge requise ?
La marge requise est l’argent mis de côté et bloqué lors de l’ouverture d’une transaction. En bref, c'est de la marge. La marge requise peut différer selon la paire de devises négociée, le volume des transactions et les règles du courtier. Les principales paires de devises telles que l'EUR/USD ou le GBP/USD nécessitent généralement moins de marge. La raison en est la liquidité et la stabilité des principales paires de devises. Parfois, la marge requise est indiquée en pourcentage de la valeur totale des échanges. Par exemple, si l'exigence de marge est de 2 %, cela signifie qu'un trader doit déposer 2 % de la valeur totale de la transaction sous forme de marge. Si un trader souhaite ouvrir une position d'une valeur de 100 000 $, il doit déposer 2 000 $ de marge.
Quel est le rôle de l'effet de levier dans le trading sur marge ?
Comprendre le concept d’effet de levier est essentiel pour mieux en savoir plus sur le trading sur marge. L'effet de levier permet aux traders de contrôler des positions plus importantes avec moins de capital. L'effet de levier est exprimé sous la forme d'un ratio tel que 100 : 1 ou 500 : 1, qui définit le montant des actifs qu'un trader peut gérer par rapport à son investissement initial. Par exemple, avec un ratio de levier de 100 : 1, un trader peut contrôler une position d’une valeur de 100 000 $ avec seulement 1 000 $ de capital. L’effet de levier permet aux traders de réaliser potentiellement des bénéfices importants, mais augmente également le risque de perte. Par conséquent, une bonne gestion des risques est cruciale lors du trading avec effet de levier.
L'effet de levier est un crédit accordé par le courtier au trader afin que celui-ci puisse effectuer des transactions avec un volume plus élevé et plusieurs fois son solde. Plus l’effet de levier du compte est élevé, moins la marge requise pour la transaction est importante. Par exemple, pour acheter 1 lot d'USDJPY avec une marge de 500 $, vous avez besoin d'une marge de 200 $, et avec une marge de 1 000 $, vous avez besoin d'une marge de 100 $. Les utilisateurs ayant un effet de levier plus élevé peuvent échanger plus de volume.
Lire la suite : Qu'est-ce qu'un courtier Forex ?
Qu’est-ce que la marge libre ?
La marge libre est le montant avec lequel les traders peuvent négocier. Il s'agit du montant d'argent que le courtier reçoit sous forme de dépôt et de marge pour exécuter une transaction, qui est déduit de la marge libre. Par exemple, un utilisateur dispose d'un solde de 1 000 $ et de 1 000 $ de marge libre pour le trading, et il envisage d'acheter 1 lot d'USDJPY sur son compte, qui a un effet de levier de 1 000. La marge requise pour cette transaction dans le courtier de Trendo est de 100 $, donc après la transaction, la marge libre de cet utilisateur sera de 900 $, mais le solde est de 1 000.
Niveaux de marge
Les courtiers utilisent les niveaux de marge pour déterminer si un trader dispose de suffisamment de capital pour maintenir ou non ses positions ouvertes, et sont calculés en divisant les capitaux propres du compte de trading par la marge requise pour les positions ouvertes. Les niveaux de marge sont indiqués en pourcentage. Par exemple, le solde du compte de l'utilisateur est de 1 000 $ et il a effectué des transactions qui ont utilisé une marge de 30 $, et le résultat de ces transactions est une perte de 200 $ après quelques heures, le solde du compte de l'utilisateur est donc de 800 $. On peut obtenir le niveau de marge (400 %) en divisant le reste par la marge.
Lorsque le niveau de marge tombe en dessous d'un certain point en raison de pertes, généralement autour de 50 à 100 %, le trader peut recevoir un appel de marge du courtier. Un appel de marge oblige le trader à déposer davantage de fonds sur son compte ou à clôturer certaines de ses positions ouvertes pour ramener le niveau de marge à un niveau acceptable.
Lire la suite : Qu'est-ce que l'appel de marge et le stop out sur le Forex ?
Maintenant que nous avons découvert les termes et les outils du trading sur marge sur le Forex, comprenons pleinement le trading sur marge avec un exemple.
Un exemple de trading sur marge et le lien entre marge et effet de levier
De plus, nous expliquerons le trading sur marge, la marge requise pour le trading, ainsi que la marge libre et leur relation avec l'effet de levier, à titre d'exemple. Supposons qu'un trader de Trendo dispose d'un capital de 1 000 $, la marge libre est donc de 1 000 $.
Le trader a acheté de l'or avec un volume de 0,5 lot sur son compte avec un effet de levier de 1 000 : 1. Comme le montre l'image, une marge de 96 $ (marge libre initiale de 9,6 %) a été dépensée pour cette transaction. En d’autres termes, pour chaque 0,01 lot d’or acheté (volume minimum de transactions sur le Forex), une marge de 1,92 $ est requise. En conséquence, maintenant que sa transaction est bénéficiaire, la marge libre du trader est de 909,32 $. Si le commerçant veut calculer combien de lots supplémentaires il peut acheter en or, il doit diviser sa marge libre par la marge requise pour acheter 0,01 lot d'or. Par conséquent, ce trader peut échanger 4,73 lots d’or supplémentaires avec cette marge libre. Notez que plus l’effet de levier du compte est élevé, moins la marge est nécessaire pour le trading. En conséquence, le volume des transactions peut être plus élevé. Plus le volume des transactions est élevé, plus le risque de négociation est élevé. Lisez l’exemple suivant pour comprendre cela.
Supposons que le même trader ait acheté de l'or avec un volume de 0,5 lot sur son compte, mais cette fois avec un effet de levier de 100 : 1. Une marge de 962 $ (96 % de la marge libre initiale) a été utilisée pour cette transaction, comme le montre l'image. Pour chaque 0,01 lot d'or acheté (le plus petit volume de trading sur le Forex), 19,2 $ de marge sont dépensés, et avec un effet de levier de 100 : 1, une marge plus importante est requise pour le trading qu'avec un ratio de 1 000 : 1. En conséquence, il reste peu de marge libre pour une nouvelle transaction, donc maintenant que sa transaction est bénéficiaire, la marge libre du trader est de 65,98 $. Si le commerçant souhaite calculer combien de lots supplémentaires il peut acheter en or, il doit diviser sa marge libre par la marge requise pour 0,01 lot d'or acheté. Par conséquent, ce trader peut échanger 0,04 lot d’or supplémentaire avec cette marge libre.
Comme mentionné dans l'exemple ci-dessus, dans le trading sur marge, la relation entre la marge requise pour le trading et l'effet de levier est inverse. Cela signifie que plus l’effet de levier du compte est élevé, moins la marge est requise pour le trading. Par conséquent, un volume de transactions plus élevé peut être réalisé.
Avantages du trading sur marge
Potentiel de profit accru : le trading sur marge permet aux traders de contrôler des positions bien plus importantes que les soldes de leurs comptes, ce qui signifie qu'ils peuvent potentiellement réaliser plus de profits. Même un petit mouvement de prix peut conduire à des gains significatifs lors de transactions sur marge.
Diversité : le trading sur marge aide les traders à diversifier leurs portefeuilles en ouvrant plusieurs positions dans différentes paires de devises. Cette diversification peut aider à répartir le risque entre différentes positions, augmentant potentiellement les chances de transactions rentables.
Moins de capital requis : les courtiers Forex offrent généralement des ratios de levier élevés permettant aux traders de participer au marché avec relativement peu de fonds. Cette accessibilité rend le marché de forex attractif pour les débutants disposant d’un capital limité.
Inconvénients du trading sur marge
Augmentation des pertes : si le trading sur marge améliore les profits potentiels, il augmente également les risques de pertes. La perte peut augmenter en conséquence lorsque la transaction va à l'encontre de l'analyse du trader. Les traders doivent être attentifs et utiliser des stratégies de gestion des risques pour protéger leurs comptes.
Appel de marge : L'appel de marge se produit lorsque la perte de transactions sur le compte de l'utilisateur est supérieure au niveau appelé niveau d'appel de marge. Dans de tels cas, l'utilisateur ne peut ouvrir aucune nouvelle transaction car il ne dispose pas de marge libre. Le niveau de marge brute peut différer selon les courtiers. Notez que de nombreux traders confondent un appel de marge avec un stop out et pensent qu'un appel de marge signifie que les transactions de l'utilisateur sont fermées, mais un appel de marge est un avertissement indiquant que vous n'êtes pas autorisé à ouvrir une nouvelle transaction en raison de la perte élevée de transactions en cours.
Stop Out : Si les transactions de l'utilisateur perdent tellement que le niveau de stop-out de son compte est activé, la transaction de l'utilisateur ou les transactions ouvertes sont automatiquement clôturées par le courtier, ce qui empêche le solde de l'utilisateur de devenir négatif.
Risques de volatilité : les marchés de Forex peuvent être très volatils et des changements de prix inattendus peuvent entraîner des pertes importantes. Les traders doivent comprendre la volatilité du marché et utiliser des outils de gestion des risques appropriés, tels que les ordres stop-loss , pour minimiser les pertes potentielles.
Conseils pour le trading sur marge
Vous trouverez ci-dessous quelques conseils cruciaux pour les débutants souhaitant négocier sur marge :
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Apprendre : avant de vous lancer dans le trading sur marge, découvrez son concept, ses risques et ses avantages. Profitez des nombreuses ressources pédagogiques disponibles, telles que des cours en ligne, des livres et des webinaires.
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Commencez avec un petit capital : Commencez par une démo ou un compte réel avec un petit solde pour acquérir une expérience pratique sans risquer des actifs importants. Cela vous permettra de vous habituer à la plateforme, de pratiquer la gestion des risques et de développer votre stratégie de trading.
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Comprendre la gestion des risques : créez et respectez strictement un plan de gestion des risques et du capital. Fixez des limites au montant maximum de l'effet de levier que vous êtes prêt à utiliser et spécifiez le pourcentage maximum de votre compte de trading que vous êtes prêt à risquer sur une seule transaction.
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Surveillez régulièrement les niveaux de marge : observez vos niveaux de marge pour éviter les appels de marge et les interruptions. Évaluez régulièrement la santé de votre compte de trading et ajustez vos positions en conséquence pour maintenir des marges suffisantes.
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Demandez conseil à un professionnel : demandez des conseils à des traders expérimentés ou l’aide d’un conseiller financier professionnel. Ils peuvent vous fournir des informations précieuses, vous aider à vous améliorer sur le marché de forex et vous donner des conseils sur les stratégies de gestion des risques.
Conclusion
Le trading sur marge peut être un outil puissant pour les traders de forex, leur permettant de maximiser leurs profits potentiels et d'accéder à des positions plus élevées. Cependant, il est essentiel de comprendre les difficultés du trading sur marge, ses risques et ses avantages. Vous pouvez naviguer avec succès dans le monde du trading sur marge en apprenant, en pratiquant la gestion des risques et en recherchant des conseils professionnels.