ما هو حد الخسارة (stop loss )؟ (أهمية حد الخسارة في المعاملات)

أهمية وقف الخسارة (stop loss) في التداول

یقوم السوق دائمًا بما يريده ويتحرك بالطريقة التي يريدها. كل يوم يمثل تحديًا جديدًا ، وأي شيء تقريبًا من الجغرافيا السياسية إلى البيانات الاقتصادية المفاجئة إلى الشائعات المتعلقة بسياسة البنك المركزي يمكن أن يغير أسعار العملات بشكل أسرع مما يمكنك أن تفاجئ به. هذا يعني أن كل واحد منا سينتهي به المطاف في الجانب الخطأ من حركة السوق.

أن تكون في وضع خاسر أمر لا مفر منه ، ولكن عندما نكون محاصرين في هذا الموقف ، يمكننا التحكم في ما نفعله. يمكنك قبول خسارتك أو الانتظار حتى يتحول السوق لصالحك. بالطبع ، في المرة الواحدة التي لا يسير فيها السوق في طريقك ، يمكن أن يفجر حسابك وينهي حياتك المهنية في التداول في لحظة.

المثل "عش لتتداول في يوم آخر!" يجب أن يكون هذا هو شعار كل متداول لأنه كلما طالت مدة بقائك على قيد الحياة ، زادت قدرتك على التعلم واكتساب الخبرة وزيادة فرصك في النجاح.

هذه الأشياء تجعل تقنية "stop loss" مهارة وأداة مهمة في صندوق أدوات المتداول. إن وجود نقطة خروج محددة مسبقًا لصفقة خاسرة لا يوفر فقط فائدة تخفيف الخسائر حتى تتمكن من الانتقال إلى فرص جديدة ، ولكنه أيضًا يزيل القلق من أن تكون في صفقة خاسرة بدون خطة فوز.

لماذا علينا استخدام حد الخسارة؟

الغرض الرئيسي من وقف الخسارة هو التأكد من أن الخسائر لا تصبح كبيرة جدًا ، وفي الواقع يجب أن تكون نقطة وقف الخسارة "نقطة الفراغ" في فكرتك في التداول. عندما يصل السعر إلى هذه النقطة ، يجب أن يشير لك أن "حان وقت الخروج!"

دو تخيل اثنين من المتداولين .. كلاهما يتداول بنفس استراتيجية التداول بالضبط و الفرق الوحيد هو حجم وقف الخسارة. حد خسارة تداول المتداول Y هو ٢٪ من الرصيد ، ولا يوجد حد خسارة تداول للمتداول X أو أنه ليس حد خسارة مناسبًا ، علی سبيل المثال ، حد خسارة تداول المتداول X هو ١٠٪ من الرصيد فسوف يخسر قدرًا كبيرًا من رصيده لكل حد خسارة.

لكل صفقة مع كل استراتيجية تداول ، هناك نتيجتان محتملتان فقط: ١- الربح و ٢- الخسارة

تخيل الآن أن كلا المتداولین يفشلان بنفس الطريقة. كلاهما يخسر عشر صفقات متتالية! انخفض حساب Y بنسبة ٢٠٪ ، لكن حساب X يتفجر حتى لو استوفى حد الخسارة البالغ ١٠٪. المتداول X خارج لعبة الفوركس.

افترض أن حساب اثنين من المتداولين X و Y لديه رصيد ١٠٠٠ دولار في ترندو وكلاهما يعتزم التداول في رمز الذهب ، وأن المتداول Y يتداول الذهب دون حد الخسارة بنفس الحجم البالغ ٠.١ عقد ، فجأة يرتفع رمز الذهب كثيرًا خلال اليوم لأسباب مختلفة وفي نهاية يوم التداول يرتفع إلى ١٩٨٨ دولارًا.قام المتداول X ، الذي لاحظ حد الخسارة ، بإغلاق صفقته عند ١٩٣٤ دولارًا بخسارة ٤٠ دولارًا أو ٤٪ ، ويصل رصيده إلى ٩٦٠ دولارًا ، وهو ما يمكنه بسهولة تعويض خسارته في التداولات التالية ، ولكن المتداول Y ، لأنه لا يوجد حد يتداول بخسارة و تعرض حسابه لخسارة كبيرة وخسارة ٥٨٨ دولار أي ٥٨٪ وبلغ رصيده ٤١١ دولار وهو يعاني من التوتر و القلق ولا يمكنه أن يخسر في هذه الظروف حيث يوجد احتمال التوقف و نداء الهامش ، مما يعني الخسارة ، وإعطاء رأس المال موجود لاتخاذ القرار الصحيح.انقر وتعرف على حد التوقف و نداء الهامش في الفوركس.

اربع طرق لتحديد حد الخسارة

عند تحديد حد الخسارة ، هناك طرق مختلفة تعتمد على إستراتيجية تداول كل شخص ، وفي ما يلي ، تم ذكر أربع طرق عامة لتحديد حد الخسارة.

حد الخسارة بالنسبة المئويه

لنبدأ بالنوع الأساسي لإيقاف الخسارة: وقف الخسارة على أساس النسبة المئوية. يستخدم حد الخسارة على أساس النسبة المئوية حصة محددة مسبقًا من حساب المتداول. على سبيل المثال ، "2٪ من الحساب" هو ما يرغب المتداول في المخاطرة به في صفقة ما. يمكن أن تختلف نسبة المخاطرة لكل متداول. الأشخاص الأكثر عدوانية يخاطرون بنسبة تصل إلى 10٪ من حساباتهم بينما يخاطر الأقل خطورة عادةً بأقل من 1٪ لكل صفقة. بمجرد تحديد نسبة المخاطرة ، يستخدم متداول الفوركس حجم مركزه لحساب مسافة وقف الخسارة من نقطة الدخول. لكن هذه الطريقة ليست مثالية. يجب أن يكون حد خسارة المتداول متوافقًا مع خطة التداول الخاصة به. يجب على كل متداول تعيين حد خسارته بناءً على معنويات السوق أو قواعد النظام ، وليس المبلغ الذي يريدون خسارته.

حد الخسارة على أساس التقلبات

ببساطة ، التقلب هو المقدار الذي يمكن للسوق أن يتحرك فيه في وقت معين. يمكن أن تساعدك معرفة مقدار تحرك زوج العملات في تعيين مستويات وقف الخسارة الصحيحة وتمنعك من الخروج من الصفقة مبكرًا مع تقلبات الأسعار العشوائية. على سبيل المثال ، إذا كنت تتداول متأرجحًا وتعلم أن زوج اليورو / الدولار الأمريكي قد تحرك حوالي 100 نقطة يوميًا خلال الشهر الماضي ، فمن المحتمل أن يؤدي تعيين وقف الخسارة عند 20 نقطة إلى إيقافك في حركة يومية صغيرة في الاتجاه المعاكس. ستساعدك معرفة متوسط ​​التقلبات على تعديل وقف الخسارة لمنح تجارتك مساحة للتنفس.

حد الخسارة على أساس الرسم البياني

هناك طريقة أكثر منطقية لتحديد حد الخسارة وهي تحديده بناءً على الرسوم البيانية. نظرًا لأننا نتداول في السوق ، فقد نقوم بتعيين وقف الخسارة بناءً على ما تخبرنا به الأسواق. أحد الأشياء التي يمكننا رؤيتها في حركة السعر هو أن هناك أوقاتًا لا تستطيع فيها الأسعار تجاوز مستويات معينة أو اختراقها.في كثير من الأحيان ، عندما يتم إعادة اختبار مناطق الدعم أو المقاومة هذه ، فإنها يمكن أن تمنع السوق من التقدم مرة أخرى. إن الحد من الخسائر التي تتجاوز مستويات الدعم والمقاومة هذه أمر منطقي لأنه إذا كان السوق يتداول خارج هذه المناطق ، فمن المعقول الاعتقاد بأن الاختراق في هذه المنطقة سيؤدي إلى دخول المزيد من المتداولين وتحريك مركزك ضدك.

حد ضياع الزمني

وقف الخسائر الزمنية هو وقف الخسارة الذي تضعه في صفقة بناءً على مقدار الوقت المحدد مسبقًا. يمكن أن يكون هذا النوع من التوقفات وقتًا محددًا مسبقًا أو مدة نشاط جلسات تداول معينة أو ساعات عمل السوق.

أربعة أخطاء كبيرة يرتكبها المتداولون في وضع وقف الخسارة

دعنا نتحدث عن أكبر أربعة أخطاء يرتكبها المتداولون عند استخدام وقف الخسارة. نؤكد دائمًا على استخدام إدارة المخاطر المناسبة ، ولكن عند استخدامها بشكل غير صحيح ، يمكن أن يؤدي إلى خسائر أكثر من المكاسب.

وضع حد الخسارة قريبًا جدًا: أول خطأ شائع هو ضبط وقف الخسارة في زمن قريب جدًا. إنها ضيقة جدًا لدرجة أنه لا يوجد مجال للتنفس! من خلال وضع نقاط وقف خسائر ضيقة للغاية في التداولات ، لن يكون هناك "مجال تنفس" كافٍ لتقلب السعر قبل أن يتحرك في النهاية في الاتجاه الذي تريده. تذكر دائمًا أن تضع في اعتبارك تقلب أزواج العملات حول نقطة الدخول الخاصة بك.

استخدام حجم مركز مثل "عدد النقاط" كأساس لحد الخسارة: يعد استخدام حجم مركز مثل "عدد النقاط" أو "مبلغ الدولار" بدلاً من التحليل الفني لتحديد حد الخسارة فكرة سيئة. لا علاقة لاستخدام حجم المركز لحساب خسارة الحد بكيفية تصرف السوق. نظرًا لأننا نتداول في السوق ، فمن المنطقي جدًا تعيين وقف الخسارة اعتمادًا على كيفية تحرك السوق. لذلك تمامًا كما اخترت نقطة الدخول والأهداف بناءً على التحليل الفني ، يجب أن تفعل الشيء نفسه بالنسبة لإيقاف الخسارة ، وهذا لا يعني أنه يجب أن تنسى حجم المركز تمامًا. ما نوصي به هو أنه قبل حساب حجم مركزك ، يجب عليك أولاً تحديد مكان وضع وقف الخسارة.

ضبط وقف الخسارة بعيدًا جدًا أو مفتوحًا جدًا : یرتكب بعض المتداولين خطأ تحديد وقف الخسارة بعيدًا جدًا ، في انتظار تحرك السعر في الاتجاه الذي يريدونه عاجلاً أم آجلاً. لكن إحدى مزايا وقف الخسارة بالضبط هي أنه ليس من المنطقي الاحتفاظ بصفقة تستمر في الخسارة عندما يمكنك استخدام تلك الأموال للدخول في تداول أكثر ربحية. يؤدي تحديد أوامر وقف الخسارة الطويلة إلى زيادة مقدار النقاط التي تحتاجها تجارتك للتحرك لصالحك لجعل الصفقة تستحق المخاطرة. القاعدة العامة هي وضع أوامر وقف الخسارة بالقرب من نقطة الدخول أكثر من الأهداف.

وضع أوامر وقف الخسارة مباشرة على مستويات الدعم أو المقاومة: بالطبع ، من المفيد الانتباه إلى مستويات الدعم والمقاومة عند تحديد مكان وضع وقف الخسارة. إذا كنت تنوي شراء صفقة ، يمكنك فقط البحث عن مستوى دعم إغلاق أدنى مستوى دخولك وتعيين وقف الخسارة في تلك المنطقة. إذا كان لديك صفقة بيع ، يمكنك معرفة مستوى المقاومة التالي أعلى مستوى الدخول الخاص بك ووضع وقف الخسارة هناك. هذا لأن السعر لا يزال لديه فرصة للالتفاف والتحرك في اتجاه تحليلك بعد الوصول إلى هذا المستوى. إذا قمت بوضع أمر وقف الخسارة ببضع نقاط خارج تلك المنطقة ، فستكون أكثر أو أقل يقينًا من كسر الدعم أو المقاومة ، ومن ثم يمكنك الاعتراف بأن فكرة التداول الخاصة بك كانت خاطئة.

ثلاث قواعد عند استخدام حد الخسارة

بمجرد إنشاء خطة تداول رائعة تتضمن وقف الخسارة ، فأنت الآن بحاجة إلى التأكد من التزامك بإيقاف الخسارة إذا كان السوق يتعارض مع تحليلك. هل لديك الصلابة الذهنية وضبط النفس لعدم التلاعب بحد الخسارة؟ في خضم المعركة ، غالبًا ما يفصل الفائزون على المدى الطويل عن الخاسرين هو ما إذا كان بإمكانهم اتباع خططهم المحددة مسبقًا بشكل موضوعي أم لا. غالبًا ما يسأل المتداولون ، وخاصة أولئك الذين يفتقرون إلى الخبرة ، أنفسهم وعندما يشعرون بألم الخسارة والأفكار السلبية مثل "ربما ينعكس السوق هنا" ، يأتون إليهم ويفقدون موضوعيتهم ويغيرون حد خسارتهم.إذا وصل السوق إلى نقطة التوقف الخاصة بك ، فإن سبب التداول الخاص بك لم يعد صالحًا وقد حان الوقت لإلغائه ، دون طرح أي أسئلة.

نظرًا لأن خسائر الحد قابلة للتغيير دائمًا ولديك القدرة على نقلها ، فسننهي هذه المقالة بثلاث قواعد يجب عليك اتباعها عند استخدام الحد من الخسائر.

القاعدة رقم ١: لا تدع العواطف هي سبب حد الخسارة.

مثل أمر وقف الخسارة الأولي الخاص بك ، يجب تحديد تغييرات وقف الخسارة قبل أن تقوم بالتداول.

القاعدة رقم ٢: تتبع حد خسارتك.

يعني تتبع وقف الخسارة تحريكه في اتجاه صفقة رابحة. هذا يحبس الأرباح ويدير مخاطرك.

القاعدة رقم ٣: لا توسع حد الخسارة.

فتح وقف الخسارة يزيد فقط من مخاطرك والمبلغ الذي ستخسره. إذا وصل السوق إلى مستوى وقف الخسارة المخطط له ، فإن تجارتك قد توقفت. انقر وفكر في الفرصة التالية. إن فتح حد الخسارة الخاص بك يشبه في الأساس عدم وجود حد للخسارة على الإطلاق وليس من المنطقي القيام بذلك! هذه القواعد سهلة الفهم ويجب اتباعها عقليًا وخاصة القاعدة رقم 3! تذكر دائمًا التخطيط لصفقتك مسبقًا وفهم ما يجب فعله في كل سيناريو حتى لا تصاب بالذعر وتفعل شيئًا قد تندم عليه لاحقًا.

الکلمة الأخيرة

في النهاية ، مثل أي شيء آخر في التداول ، يعد تحديد وقف الخسارة علمًا وفنًا. الأسواق ديناميكية وتتقلب ، والقاعدة أو الشرط الذي يعمل اليوم قد لا يعمل غدًا. إذا كنت تقوم باستمرار بمراجعة الطريقة الصحيحة لتعيين وقف الخسارة ، وتسجيل عمليات تفكيرك ونتائج التداول في دفتر يومياتك ، فستكون على بعد خطوة واحدة من أن تصبح مدير مخاطر محترفًا.