Qu’est-ce que le swap sur le Forex ? Calcul de swap sur le marché de Forex

Sur le marché de forex, le Swap est un montant déterminé en raison de la différence des taux d'intérêt bancaires de deux devises dans les transactions ouvertes depuis plus d'un jour.

Sur le marché de forex, il existe de nombreux points et termes que les traders doivent maîtriser. Swap est également l'un de ces termes. Si une transaction sur le marché de forex est ouverte pendant plus d'une journée, elle fait l'objet d'un swap, qui peut être positif ou négatif. Restez avec nous pour en savoir plus sur ce sujet.

Table des matières

Qu’est-ce que le swap ?

Sur le marché de forex, les swaps sont créés en raison de la différence des taux d'intérêt bancaires de deux pays ou devises. Le swap comprend les transactions ouvertes depuis plus d'un jour, qui peuvent être positives ou négatives en fonction du type de transaction (achat ou vente). Par exemple, supposons qu'un trader ait effectué une transaction sur la paire de devises euro-dollar (EURUSD) et que les taux d'intérêt de la Banque centrale américaine et de la Banque centrale européenne soient différents, et que cette transaction soit ouverte depuis plus d'un jour, donc un swap sera imputé à cette transaction.

Le swap sur le marché de forex est appliqué à la fin de la négociation, c'est-à-dire à 17h00, heure des États-Unis. En d’autres termes, un swap est facturé sur les transactions non clôturées avant 17h00.

Formule de calcul du swap

Différents paramètres sont efficaces dans le calcul du swap. Le principal critère et base d'un swap est la différence des taux d'intérêt des deux devises négociées. En raison du réseau Forex décentralisé, il n’existe pas d’institutions ou de règles spécifiques pour tous les courtiers. C'est pourquoi le taux de swap peut différer légèrement pour les courtiers. En général, la plupart des courtiers, y compris Trendo broker, utilisent la formule présentée dans l'image ci-dessous pour déterminer le Swap :

Le courtier a déjà calculé le taux de swap pour chaque symbole, et les utilisateurs peuvent se renseigner sur le taux de swap via leur courtier, et il n'est pas nécessaire de le calculer.

L'un des paramètres de la formule est la différence entre les taux d'intérêt des deux monnaies. Le taux d'intérêt des pays peut changer plusieurs fois par an. Toutefois, la base de détermination du taux d’intérêt dans la formule est le premier taux d’intérêt de l’année, et ce taux reste constant jusqu’à la fin de l’année.

Le deuxième facteur qui affecte le montant des swaps est le volume des transactions. Par conséquent, plus le volume de vos échanges est élevé, plus le taux de swap appliqué sera élevé.

Le troisième facteur déterminant le taux de swap est la commission du courtier, qui sera différente pour chaque courtier. À cet égard, en modernisant son infrastructure, Trendo Broker inclut le coût de swap le plus bas, et on peut dire que ce paramètre n'a quasiment aucun effet sur les taux de swap de Trendo Broker.

La différence de swap entre les transactions d'achat et de vente

Dans le calcul du taux de swap, la différence entre le taux de change de base et la devise de contrepartie est importante, et cette différence se produit dans les deux cas suivants selon la position de la devise et le type de transaction (achat ou vente):

• Swap positif
• Swap négatif

Avec le symbole de l'or, par exemple, le Swap dans la transaction d'achat (swap long) est un montant négatif, et si la transaction d'achat d'or reste ouverte pendant plus d'un jour, le montant du swap sera coupé de votre compte. Lorsque le swap dans la transaction de vente (swap short) est d'un montant positif et que la transaction de vente d'or reste ouverte pendant plus d'un jour, le montant du swap sera crédité sur votre compte.

Swap dans Trendo Broker

Dans Trendo Broker, vous pouvez afficher les détails du symbole, y compris les swaps d'achat et de vente, en cliquant et en maintenant le symbole souhaité. Comme vous pouvez le voir sur l'image ci-dessous, les détails du symbole or (XAUUSD) sont affichés. Actuellement, chez Trendo Broker, le Swap Long est de -2,35 $ pour chaque lot et le Swap Short est de 1,04 $ pour chaque lot.

Le swap du mercredi

Notez que le Swap du mercredi est trois fois le taux habituel. Ainsi, si vous avez une transaction ouverte en fin de mercredi, trois fois le taux habituel, un swap sera facturé sur la transaction. La raison en est le règlement des intérêts sur les prêts bancaires en trois jours et le règlement du marché au comptant des changes, qui ont lieu simultanément le mercredi en raison de la fermeture du week-end (samedi et dimanche). N'oubliez pas qu'il n'y a pas d'échange le samedi et le dimanche car ils sont fermés.

Le swap de cryptocurrencies

Dans les cryptocurrencies, il n’y a pas de swap comme c’est le cas sur le marché de forex, mais il existe un processus presque similaire à un swap dans les cryptocurrencies, appelé taux de financement. Notez que le terme taux de financement n'est plus utilisé chez les courtiers proposant des cryptocurrencies à des fins de trading, et le terme swap est utilisé pour les cryptocurrencies ainsi que les symboles forex.

D’un autre côté, l’échange d’une devise contre un autre jeton ou une autre devise en cryptocurrencies est appelé un swap, qui n’a aucun rapport avec les swaps sur le marché de forex.

Compte islamique (sans swap)

Certaines règles du marché de forex ne sont pas entièrement conformes aux lois islamiques. L'une de ces lois est la différence entre les taux d'intérêt et les swaps. C'est pourquoi certains courtiers proposent à leurs clients musulmans des comptes islamiques, qui n'impliquent pas de swaps.

À cet égard, Trendo Broker a également proposé des comptes islamiques. Pour convertir votre compte en compte sans swap ou islamique, passez par le support du courtier. Veuillez noter que les comptes islamiques dans Trendo Broker ne sont pas différents du compte principal en termes de commission et de spread, et uniquement en raison des lois islamiques, les paires de devises et les swaps d'or sont nuls.

La différence entre swap et commission

La commission est un montant fixe que le courtier reçoit à chaque transaction en fonction de votre volume de transactions, mais un swap est le taux d'intérêt au jour le jour et, contrairement à la commission, il peut avoir un montant positif ou négatif. Les commissions sont facturées sur toutes les transactions et ne sont pas liées à la durée d'ouverture d'une transaction, tandis que les swaps ne sont facturés que sur les transactions ouvertes pendant plus d'une journée.

Résumé

Nous avons examiné le swap et sa formule de calcul et appris que les swaps seront facturés si une transaction sur le marché de forex est ouverte pendant plus d'un jour, ce qui peut être positif ou négatif. Cependant, les swaps ne sont pas appliqués aux transactions sur des comptes islamiques. Nous avons également examiné le taux de swap chez Trendo Broker, qui était très faible et insignifiant par rapport aux autres courtiers, en raison des faibles frais du courtier. Enfin, nous vous recommandons de prendre en compte le taux de swap dans votre gestion des risques si vous envisagez d'effectuer des transactions à long terme.