مراجعة كاملة للرافعة المالية leverage في سوق الفوركس

ما هي الرافعة المالية أوleverage في سوق الفوركس ؟ توصيات مهمة لاستخدام الرافعة المالية في تداول العملات الأجنبية

أحد المفاهيم الجذابة في سوق الفوركس و التي جعلت العديد من الأشخاص مهتمين بالاستثمار في هذا السوق هو مفهوم الرافعة المالية. في الواقع، تسمح leverage للمتداولين بالتداول عدة مرات لرصيد حساباتهم و كسب أرباح جيدة في الفرص المناسبة. على الرغم من أن استخدام الرافعة المالية يزيد من ربحية المتداولين، إلا أنه سيؤدي أيضًا إلى خسائر فادحة في بعض الأحيان. ابقَ معنا لتتعرف على الرافعة المالية في الأسواق المالية.

جدول المحتويات

ما هي الرافعة المالية في الفوركس؟

الرافعة المالية في سوق الفوركس هي أداة يوفرها الوسيط للمتداولين حتى يتمكنوا من التداول عدة أضعاف رأس مالهم و رصيدهم. على سبيل المثال، لنفترض أن أحد المتداولين لديه رصيد قدره ۱۰۰۰ دولار و سعر أونصة الذهب هو ۱۶۰۰ دولار، فلا يستطيع المتداول شراء أونصة من الذهب برصيده الحالي، ولكن الوسطاء يسمحون للمتداولين بإجراء مثل هذه المعاملة بمساعدة من leverage . إذا كانت الرافعة المالية لهذا المتداول ۱۰۰۰، فيمكنه التداول ۱۰۰۰ ضعف رأس ماله، أي ۱۰۰۰۰۰۰ دولار. ولكن تجدر الإشارة إلى أنه لا يجوز للمتداول أن يخسر أكثر من رصيده الأولي أي ۱۰۰۰ دولار.إذا خسر ۱۰۰۰ دولار، فسيقوم الوسيط بإغلاق جميع المراكز المفتوحة و استعادة الأموال المقترضة.

لذلك، فإن استخدام الرافعة المالية العالية يمكن أن يحقق ربحًا جيدًا للمتداولین بشرط استخدام هذه الأداة بشكل صحيح و مع إدارة رأس المال. من ناحية أخرى، إذا لم يتم ملاحظة إدارة المخاطر و رأس المال، مع أدنى تقلبات في السوق، فهناك احتمال أن يصبح رأس مال المتداولين صفراً. في الحقيقة الرافعه الماليه هو بمثابة سيف ذو حدين و يعتمد على مهارة الشخص الذي يستخدمه.

Read more: ١٢ نصيحة ذهبية لإدارة رأس المال في الفوركس

الرافعة المالية في الوسطاء

عادةً ما يقدم الوسطاء نسبًا مختلفة للرافعة المالية و يعتمد ذلك على وسيطك. يمكن للوسطاء تحديد قواعد محددة فيما يتعلق بالرافعة المالية وفقًا للرصيد و ظروف الحساب. قد يطرح عليك السؤال، لماذا يقدم الوسطاء مثل هذا الائتمان للمتداولين في شكل قروض؟

السبب الرئيسي هو أن تحقيق الربح بدون الرافعة المالية في سوق الفوركس يتطلب الكثير من رأس المال و معظم صغار المتداولين غير قادرين على توفير مثل هذا رأس المال. لذلك، في شكل الرافعة المالية للتداول، يوفر الوسطاء الظروف لصغار المتداولين للتداول في الفوركس برأس مال أقل.

أدنى رافعة مالية في وسيط ترندو هي ١:٢٥ و الأعلى هي ١:١٠٠٠. يتم حساب المال الذي توفره شركة ترندو للمتداولين للرافعة المالية بناءً على الرصيد الأولي لحساب المتداول. كما قامت شركة ترندو الوسيطه بتضمين قواعد للحفاظ على رأس مال عملائها في المواقف عالية المخاطر و في المواقف الحرجة، مثل عند نشر الأخبار الاقتصادية، يتم تخفيض نسبة الرافعة المالية لحسابات التداول إلى ١:١٠٠.

اقرأ المزيد: ما هو التقويم الاقتصادي في الفوركس؟ (كيفية استخدام التقويم الاقتصادي)

العلاقة بين الرافعة المالية و هامش التداول

يحصل الوسطاء على ضمان من المتداولين و هو ما يسمى بالهامش. يوفر الوسطاء رأس المال الذي يقدمونه للمتداولين مع الرافعة المالية في شكل هامش. لا يتم خصم هذه الأموال أو أموال الضمان من رصيد المتداول، بل يتم خصمها من الهامش الحر للمتداول و بعد إغلاق الصفقة و حساب الربح أو الخسارة يعود إلى هامش الحر المتداول.

علاقة الهامش مع الرافعة الماليه عكسية . كلما زادت الرافعة المالية للحساب، قل الهامش المطلوب للتداول. فكر في اثنين من المتداولين لديهما رصيد بقيمة ١٠٠٠ دولار. مع الفارق أن رقم حساب الشخص الأول هو ١:١٠٠ و رقم الشخص الثاني هو ١:١٠٠٠. على سبيل المثال، عند شراء ٠.٠١ لوت من زوج العملات EURUSD، يحتاج الشخص الأول إلى ١٠ دولارات من الهامش الحر و يحتاج الشخص الثاني إلى دولار واحد من الهامش الحر. لذلك يستطيع الشخص الثاني فتح صفقات أكثر و تكون احتمالية ربحه أعلى.

اقرأ المزيد: ما هو الهامش في الفوركس؟

في مثال آخر، لنفترض أن اثنين من المتداولين في وسيط ترندو لديهما رصيد قدره ١٠٠٠ دولار في حسابهما. لذلك، وفقًا للشكل أدناه، لديهم هامش حر للتداول قدره ١٠٠٠ دولار.

المتداول الأول لديه حساب برافعة مالية تبلغ ١:١٠٠. يفتح المتداول صفقة شراء ذهب في حسابه بحجم ٠.٥ لوت. كما ترون في الصورة، تم استخدام هامش قدره ٩٦٢ دولارًا لهذه الصفقة. بمعنى آخر، في وسيط ترندو، للحصول على رافعة مالية تبلغ ١٠٠، لكل ٠.٠١ لوت من شراء الذهب، هناك حاجة إلى هامش ١٩.٢ دولارًا.

حاليًا، المعاملة المطلوبة تكون في الربح، و الهامش الحر لهذا الحساب هو ٦٥.٩٨ دولارًا. إذا أراد المتداول حساب عدد اللوتات الإضافية التي يمكنه شراؤها برمز الذهب، فيكفي تقسيم الهامش الحر الخاص به على الهامش المطلوب مقابل ٠.٠١ لوت من شراء الذهب. لذلك، مع هذا الهامش الحر، يمكن للمتداول تداول ٠.٠٤ لوت أخرى من الذهب.

المتداول الثاني لديه حساب برافعة مالية تبلغ ١:١٠٠٠. يفتح المتداول صفقة شراء ذهب في حسابه بحجم ٠.٥ لوت. كما ترون في الصورة، تم استخدام هامش قدره ٩٦ دولارًا لهذه الصفقة. بمعنى آخر، بالنسبة للرافعة المالية البالغة ١٠٠٠ في وسيط ترندو، هناك حاجة إلى هامش ١.٩٢ دولارًا لكل ٠.٠١ لوت من شراء الذهب. حاليًا، المعاملة المطلوبة تكون في الربح، و الهامش الحر لهذا الحساب هو ٩٠٩.٣٢ دولارًا. إذا أراد المتداول حساب عدد اللوتات الإضافية التي يمكنه شراؤها برمز الذهب، فيكفي تقسيم الهامش الحر الخاص به على الهامش المطلوب مقابل ٠.٠١ لوت من شراء الذهب. لذلك، مع هذا الهامش الحر، يمكن للمتداول تداول ٤.٧٣ لوت أخرى من الذهب. لاحظ أنه كلما زادت الرافعة المالية للحساب، قل الهامش المطلوب للتداول.

لماذا يجب استخدام الرافعة المالية في الفوركس؟

في الواقع، عادة ما يكون لسوق الفوركس نطاق تقلبات صغير من حيث النسبة المئوية للتغيرات اليومية. على سبيل المثال، يتغير سعر الذهب (XAUUSD) بنسبة ٢-٣٪ في يوم واحد في أحسن الأحوال. في مثل هذه الحالة، إذا لم يتم توفير الرافعة المالية في سوق الفوركس، فستكون هناك حاجة إلى الكثير من رأس المال و سيكون متوسط العوائد الشهرية أو السنوية للمتداولين منخفضًا جدًا و في الواقع سيفقد الفوركس جاذبيته و بالتالي إن وجود الرافعة المالية في سوق الفوركس أمر ضروري.

توصيات هامة لاستخدام الرافعة المالية leverage

في سوق الفوركس، أكثر من ٩٠% من تجار التجزئة هم خاسرون. أحد الأسباب المهمة لذلك هو استخدام الرافعة المالية العالية جدًا في المعاملات. المتداولون الذين يستخدمون الرافعة المالية العالية في تداولاتهم سوف يفقدون حساباتهم في النهاية. بعد قراءة هذه المقالة، انتقل إلى حساب المستخدم الخاص بك و قم بتعيين الرافعة المالية للحساب بحد أقصى ١:٢٠٠. ربما أنت الآن مسيطر على سلوكك ولا تتصرف بحماس، ولكن هناك لحظات في السوق تجعل كل متداول يخرج عن الحالة الطبيعية و في مثل هذه الحالات، إذا كانت الرافعة المالية للحساب عالية، فإن المتداول سيزيد من حجم المعاملات و يفقد الحساب.ولكن إذا كانت الرافعة المالية لحسابك هي ١:١٠٠ أو ١:٢٠٠ على الأكثر، حتى لو كنت ترغب في ذلك، فلن تتمكن من فتح صفقات كبيرة الحجم و بالتالي سيتم تقليل احتمالية خسارة حسابك.

إذا كنت تتداول برافعة مالية عالية، فقد لا تخسر حسابك اليوم، ولكن ذلك سيحدث خلال الأشهر الثلاثة المقبلة، فلا تشك في ذلك! لذا تأكد من تقليل الرافعة المالية الخاصة بك. لفهم العملية التي تحدث بشكل أفضل، اقرأ المقالة التالية عدة مرات:

التوصية التالية هي اختبار إستراتيجيتك ومهاراتك على الحسابات التجريبية قبل البدء في التداول باستخدام الرافعة المالية في سوق الفوركس. يمكنك البدء بالتداول في الفوركس في أقصر وقت ممكن عن طريق فتح حساب لدى ترندو، بحسابات تجريبية، خالية من المخاطر.

اقرأ المزيد: كيفية فتح حساب فوركس والتحقق من هويتك في ترندو

ملخص

في هذه المقالة، ذكرنا تقريبًا جميع النقاط التي تحتاج إلى معرفتها حول الرافعة المالية و الإئتمان للمعاملات في سوق الفوركس. تسمح الرافعة المالية للمتداولين بالتداول بمضاعفات رصيد حساباتهم و تحقيق أرباح جيدة في الفرص المناسبة، ولكنها من ناحية أخرى تزيد أيضًا من مخاطر التداول، لذلك من الضروري للمتداولين المحترفين في سوق الفوركس أن يفهموا هذا المفهوم جيدًا و تكون على دراية بمخاطر استخدام الرافعة المالية في التداول. من المستحسن ألا تخاطر أبدًا بأكثر من ٢% من إجمالي رأس المال الخاص بك في صفقة واحدة.