بروکر فارکس و صرافی چه تفاوتی با هم دارند؟

بروکر فارکس و صرافی چه تفاوتی دارند؟ تفاوت‌های کلیدی میان بروکرهای فارکس و صرافی‌ها بررسی شده تا بتوانید بهترین گزینه را برای معاملات مالی خود انتخاب کنید.

با گسترش بازارهای مالی و ارزهای دیجیتال، درک تفاوت‌های میان بروکرهای فارکس و صرافی‌ها برای معامله‌گران و افراد تازه‌وارد از اهمیت بالایی برخوردار است. شاید این پرسش برای شما نیز مطرح شده باشد که آیا بروکرها و صرافی‌ها عملکرد مشابهی دارند یا تفاوت‌های اساسی میان آن‌ها وجود دارد؟ در واقع، بروکرهای فارکس و صرافی‌های ارز دیجیتال نه‌تنها از نظر ساختار و سازوکار معاملاتی، بلکه در نحوه ارائه خدمات به کاربران نیز تفاوت‌های قابل‌توجهی دارند. اگر به دنبال شناخت دقیق این تفاوت‌ها و انتخاب گزینه‌ای مناسب برای فعالیت‌های معاملاتی خود هستید، در ادامه همراه ما باشید تا جزئیات بیشتری را بررسی کرده و شما را در تصمیم‌گیری بهتر یاری کنیم.

فهرست مطالب

بروکر فارکس (FX Broker) چیست؟

بروکر یا کارگزاری فارکس یک واسطه مالی در بازارهای جهانی است که امکان معامله جفت‌ارزها و سایر قراردادهای CFD را از طریق پلتفرم‌های معاملاتی مختلف برای کاربران فراهم می‌کند. بروکرها با ارائه دسترسی به نقدینگی بازار و قیمت‌های لحظه‌ای، شرایط لازم برای اجرای معاملات را ایجاد کرده و به معامله‌گران کمک می‌کنند تا در محیطی امن و شفاف خرید و فروش انجام دهند.

تفاوت بروکر و صرافی در نوع خدمات آن‌ها نهفته است. بروکرها علاوه بر امکان معامله جفت‌ارزها، خدماتی مانند اهرم مالی، تحلیل‌های بازار و آموزش‌های تخصصی ارائه می‌دهند. در مقابل، صرافی‌ها عمدتاً بر خرید و فروش ارزهای دیجیتال یا فیزیکی تمرکز دارند و بیشتر در حوزه تبدیل ارز و تسهیل تراکنش‌های ارزی فعالیت می‌کنند.

بروکر فارکس (FX Broker)

صرافی (Exchange) چیست؟

صرافی یک پلتفرم یا مرکز مالی است که امکان خرید، فروش و تبدیل ارزها را برای کاربران فراهم می‌کند. این ارزها می‌توانند شامل ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین و اتریوم یا ارزهای سنتی مانند دلار و یورو باشند. صرافی‌ها مانند بازارهای ارزی عمل می‌کنند، جایی که افراد می‌توانند دارایی‌های خود را به ارزهای دیگر تبدیل کرده و معاملات ارزی انجام دهند.

به‌طور کلی، صرافی‌ها به دو دسته تقسیم می‌شوند: صرافی‌های آنلاین که به‌صورت دیجیتال فعالیت می‌کنند و صرافی‌های فیزیکی که به‌صورت حضوری در مکان‌های مشخص خدمات ارزی ارائه می‌دهند. تفاوت اصلی صرافی و بروکر در این است که صرافی‌ها بیشتر بر تبدیل و انتقال ارز تمرکز دارند، در حالی که بروکرها علاوه بر امکان معامله، خدماتی مانند اهرم معاملاتی، تحلیل بازار و پشتیبانی حرفه‌ای را نیز ارائه می‌دهند.

تفاوت‌های اساسی بروکر و صرافی

بروکرها و صرافی‌ها هر دو نقش مهمی در بازارهای مالی ایفا می‌کنند، اما عملکرد و خدمات آن‌ها کاملاً متفاوت است. در ادامه، تفاوت‌های اساسی این دو را به تفکیک بررسی خواهیم کرد تا به شما کمک کنیم انتخاب درستی داشته باشید.

تفاوت‌های اساسی بروکر و صرافی

تفاوت صرافی و بروکر در نوع خدمات ارائه‌شده

همان‌طور که ذکر شد بروکرها به‌عنوان واسطه‌ای برای انجام معاملات در بازارهای مالی مانند فارکس، سهام و کالاها فعالیت می‌کنند و معمولاً امکاناتی مانند اهرم مالی، تحلیل‌های بازار و پشتیبانی معاملاتی ارائه می‌دهند. در مقابل، صرافی‌ها بیشتر برای خرید و فروش مستقیم ارزهای دیجیتال استفاده می‌شوند و تمرکزشان روی ارزهایی مانند بیت‌کوین یا اتریوم است. به‌عنوان مثال، یک معامله‌گر حرفه‌ای ممکن است از بروکر برای خرید سهام اپل استفاده کند، در حالی‌که یک هولدر، بیت‌کوین خود را از یک صرافی کریپتوکارنسی خریداری می‌کند.

نحوه اجرای معاملات در بروکر و صرافی

بروکرها یا به‌عنوان مارکت میکر خودشان طرف دیگر معامله قرار دارند، یا سفارشات را به بازارهای بین‌المللی از طریق مدل‌های ECN/STP منتقل می‌کنند. این قابلیت باعث می‌شود که معاملات سریع‌تر و به‌راحتی انجام شوند. اما در صرافی‌ها، معاملات به‌صورت مستقیم بین کاربران و در دفتر سفارشات (Order Book) ثبت می‌شود، بنابراین ممکن است نیاز باشد تا برای تطبیق قیمت پیشنهادی خود با دیگران، صبر کنید. در واقع شما در یک بروکر می‌توانید خیلی سریع و در لحظه یک معامله باز کنید، چون طرف مقابل خود بروکر است یا بروکر به تامین‌کننده‌های نقدینگی متصل است، اما برای معامله در یک صرافی باید منتظر بمانید تا یک سفارش با قیمت درخواستی شما تطابق داشته باشد.

تفاوت در ساختار کارمزد و هزینه‌ها

بروکرهای فارکس معمولاً از طریق اسپرد (اختلاف قیمت خرید و فروش) و در برخی موارد کمیسیون، کارمزد دریافت می‌کنند. به‌عنوان مثال، اگر قیمت خرید یک دارایی در بروکر ۱.۲۵۰۰ و قیمت فروش آن ۱.۲۴۹۵ باشد، اختلاف ۰.۰۰۰۵ اسپرد محسوب می‌شود که هزینه‌ای برای معامله‌گران ایجاد می‌کند. در برخی بروکرها، علاوه بر اسپرد، کمیسیون جداگانه‌ای نیز برای هر معامله اعمال می‌شود که این موضوع بستگی به نوع حساب معاملاتی دارد. در مقابل، صرافی‌ها عمدتاً بر اساس درصدی از حجم معامله کارمزد دریافت می‌کنند. برای مثال، یک صرافی ممکن است ۰.۱ درصد از هر معامله را به‌عنوان هزینه برداشت کند. این تفاوت در مدل کارمزدها، تأثیر قابل‌توجهی بر هزینه‌های معاملاتی تریدرها دارد و براساس سبک و حجم معاملات، ممکن است انتخاب یکی از این دو گزینه به‌صرفه‌تر باشد.

دارایی‌های قابل معامله در بروکر فارکس و صرافی

از آن‌جایی که بروکرهای فارکس به‌عنوان واسطه‌ای برای دسترسی به بازارهای مالی متنوع عمل می‌کنند و امکان معامله فارکس (جفت‌ارزها)، کالاها (مانند طلا و نفت)، سهام و شاخص‌های بورس را فراهم می‌کنند. این تنوع باعث می‌شود که معامله‌گران بتوانند سبد سرمایه‌گذاری گسترده‌تری داشته باشند و در بازارهای مختلف فعالیت کنند.

در مقابل، صرافی‌های ارز دیجیتال بیشتر بر معاملات رمزارزها تمرکز دارند و معمولاً فقط امکان خرید، فروش و تبدیل ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین، اتریوم و سایر آلت‌کوین‌ها را ارائه می‌دهند. برای مثال، در یک بروکر می‌توان روی نفت، طلا و شاخص داوجونز معامله کرد، اما در صرافی‌های کریپتوکارنسی، تنها امکان معامله دارایی‌های دیجیتال وجود دارد.

تفاوت میزان ریسک در بروکر و صرافی

بروکرها و صرافی‌ها هر کدام با ریسک‌های خاص خود مواجه هستند. یکی از چالش‌های اصلی بروکرها به‌ویژه بروکرهای مارکت میکر، این است که ممکن است قیمت‌ها را دستکاری کنند و منافع خود را در تضاد با منافع تریدرها قرار دهند. در این حالت، بروکر ممکن است در اجرای معاملات و تعیین قیمت‌ها دخالت کند. از طرفی، صرافی‌ها با ریسک‌های دیگری مانند هک‌شدن و خروج غیرقانونی سرمایه از سیستم مواجه هستند. به‌عنوان مثال، برخی صرافی‌ها مانند FTX یک‌شبه نابود شده و اعلام ورشکستگی کردند و کاربران تمام سرمایه خود را از دست دادند. این در حالی است که برخی بروکرهای غیرقانونی ممکن است به‌صورت عمدی حساب کاربران را مسدود کرده و موجودی آن‌ها را برداشت بزنند. بنابراین، انتخاب صحیح و تحقیق در مورد اعتبار و قوانین هر کدام از این پلتفرم‌ها برای جلوگیری از این ریسک‌ها ضروری است.

یکی از بروکرهای معتبر و نوآور در بازار فارکس که به کاربران ایرانی نیز خدمات ارائه می‌دهد، بروکر ترندو (TRENDO) است. از زمان شروع فعالیت بروکر ترندو از سال ۲۰۲۰، بیش از ۲۰۰ هزار معامله‌گر به بروکر ترندو اعتماد کرده و معاملات خود را در ترندو انجام می‌دهند. از قابلیت‌ها و مزایای بروکر ترندو می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• ارائه پلتفرم معاملاتی اختصاصی
• کمترین اسپرد و کمیسیون
• پشتیبانی ۲۴ ساعته به زبان‌های متنوع از جمله زبان فارسی
• ارائه تقویم اقتصادی و ماشین حساب فارکس
• ارائه روش‌های متنوع واریز و برداشت
• ارائه بونوس‌ها و طرح‌های تشویقی متنوع

پلتفرم معاملاتی اختصاصی ترندو

شما نیز می‌توانید همین الان با دانلود پلتفرم معاملاتی ترندو و ثبت‌نام، از مزایا و قابلیت‌های این بروکر نوآور و هوشمند، بهره‌مند شوید.

مقررات و نظارت قانونی بروکرها و صرافی‌ها

یکی از مهم‌ترین تفاوت‌های بین بروکرهای فارکس و صرافی‌های ارز دیجیتال، میزان نظارت قانونی و مقررات حاکم بر آن‌هاست. بروکرهای معتبر معمولاً تحت نظارت نهادهای مالی شناخته‌شده‌ای مانند سازمان خدمات مالی انگلستان (FCA)، کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) و کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC) فعالیت می‌کنند. این نهادهای رگولاتوری، استانداردهای سخت‌گیرانه‌ای را برای بروکرها تعیین می‌کنند که شامل الزام به تفکیک حساب‌های مشتریان، شفافیت مالی، محافظت از سرمایه کاربران و اجرای سیاست‌های ضدپول‌شویی است.

برای مثال، یک بروکر تحت‌نظارت، موظف است موجودی کاربران را در حساب‌های تفکیک‌شده نگهداری کرده و در صورت بروز مشکل، سرمایه مشتریان از طریق صندوق‌های جبران خسارت، بیمه شود. در مقابل، بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال تحت قوانین مالی سخت‌گیرانه‌ای قرار ندارند. این موضوع باعث می‌شود که در صورت ورشکستگی یا بسته شدن صرافی، کاربران امکان دریافت خسارت یا بازیابی سرمایه خود را نداشته باشند. نمونه‌هایی از این مسئله را می‌توان در سقوط صرافی‌هایی مانند FTX مشاهده کرد، که منجر به از بین رفتن میلیاردها دلار از سرمایه کاربران شد.

تفاوت بروکر و صرافی در لوریج (اهرم)

یکی دیگر از تفاوت‌های اساسی بین بروکرهای فارکس و صرافی‌های ارز دیجیتال، میزان لوریج یا اهرم معاملاتی است. لوریج ابزاری است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد با سرمایه‌ای کمتر، معاملات بزرگ‌تری را انجام دهند. بروکرهای فارکس معمولاً اهرم‌های بسیار بالاتری نسبت به صرافی‌ها ارائه می‌دهند؛ به‌عنوان مثال، در بسیاری از بروکرهای معتبر، امکان استفاده از اهرم ۱:۵۰۰ وجود دارد. این بدان معناست که با داشتن ۱۰۰ دلار سرمایه، می‌توان معامله‌ای به ارزش ۵۰,۰۰۰ دلار انجام داد. اما در صرافی‌های ارز دیجیتال، میزان اهرم به‌طور قابل‌توجهی محدودتر است و معمولاً حداکثر تا ۱:۱۰ ارائه می‌شود. برای مثال، در یک صرافی کریپتو، اگر حداکثر اهرم ۱:۱۰ باشد، یک معامله‌گر با ۱۰۰ دلار سرمایه اولیه تنها می‌تواند معامله‌ای به ارزش ۱,۰۰۰ دلار باز کند.

البته باید توجه داشت که استفاده از لوریج بالا، علاوه بر افزایش پتانسیل سود، ریسک از دست‌دادن سرمایه را نیز افزایش می‌دهد. به همین دلیل، معامله‌گران باید با دقت از این ابزار استفاده کنند و استراتژی مدیریت ریسک مناسبی داشته باشند.

مالکیت دارایی‌های قابل معامله در بروکر و صرافی

تفاوت مهم دیگر بین بروکرهای فارکس و صرافی‌های ارز دیجیتال، نحوه مالکیت دارایی‌های قابل معامله است. در بروکرهای فارکس و CFD، معامله‌گران مالک واقعی دارایی‌های خود نیستند و صرفاً روی تغییرات قیمت آن‌ها شرط‌بندی می‌کنند. این نوع معاملات که با عنوان Contracts for Difference یا به اختصار CFD شناخته می‌شوند، به کاربران اجازه می‌دهند که بدون نیاز به خرید واقعی یک دارایی، از نوسانات قیمتی آن کسب سود کنند یا ضرر ببینند. برای مثال، اگر فردی در یک بروکر CFD، معامله‌ای روی بیت‌کوین باز کند، او مالک واقعی این ارز دیجیتال نخواهد بود و فقط روی تغییرات قیمتی آن معامله می‌کند.

در مقابل، در صرافی‌های ارز دیجیتال، کاربران مالک واقعی دارایی‌های خود هستند. یعنی زمانی که یک فرد بیت‌کوین یا اتریوم را در یک صرافی خریداری می‌کند، می‌تواند آن را به کیف پول شخصی خود، از جمله کیف پول‌های سخت‌افزاری، منتقل کند و به‌طور کامل بر دارایی خود کنترل داشته باشد. به همین دلیل، بسیاری از سرمایه‌گذاران بلندمدت ترجیح می‌دهند از صرافی‌های ارز دیجیتال برای خرید و نگهداری دارایی‌های خود استفاده کنند، در حالی که معامله‌گران کوتاه‌مدت ممکن است بروکرهای فارکس را به دلیل ارائه اهرم‌های بالاتر و نقدینگی بیشتر ترجیح دهند.

سخن پایانی

با توجه به تفاوت‌های بررسی‌شده، انتخاب بین بروکر فارکس و صرافی ارز دیجیتال بستگی به اهداف معاملاتی و نوع فعالیت کاربران دارد. اگر قصد معاملات کوتاه‌مدت با اهرم بالا را دارید و می‌خواهید بدون خرید واقعی دارایی‌ها، روی نوسانات قیمت معامله کنید، بروکرهای فارکس گزینه بهتری برای شما هستند. اما اگر به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت و مالکیت واقعی ارزهای دیجیتال هستید، استفاده از صرافی‌های کریپتو منطقی‌تر خواهد بود. اگر می‌خواهید معاملات فارکس را با شرایط ایده‌آل و امنیت بالا تجربه کنید، همین امروز در بروکر ترندو ثبت‌نام کنید و با بهره‌گیری از اهرم‌های قدرتمند و اسپردهای رقابتی، معاملات حرفه‌ای خود را آغاز کنید!